Übersicht: American Express Blue Card
| American Express Blue Card | |
|---|---|
| Kartengesellschaft | |
| Kartentyp |
Kreditkarte Abrechnungsart:Charge Karte – das gesamte Saldo muss jeden Monat vollständig beglichen werden. |
| Jahresgebühr | 0 € |
| Partnerkarte |
Eine Zusatzkarte ist kostenfrei. Jede weitere Zusatzkarte kostet 10 € / p.a.
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| eff. Sollzins | — |
| Guthabenzins | — |
| Schufaprüfung | |
| Bindung an ein Girokonto | |
| Haftung | 50 € |
| Kontaktlos bezahlen |
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| Verifizierung | |
| VideoIdent | |
| PostIdent | |
| eIdent |
Die American Express Blue Card überzeugt als dauerhaft kostenlose Kreditkarte mit weltweiter Akzeptanz, modernen Sicherheitsfunktionen und Zugang zu attraktiven Zusatzleistungen.
Anders als bei den Kreditkarten von VISA und MasterCard ist bei der American Express Blue Card keine Bank das herausgebende Kreditinstitut. Als Kreditkartengesellschaft gibt American Express alle eigenen Karten, inklusive der Blue Card, selbst heraus. American Express Kreditkarten sind in der Regel Charge Kreditkarten mit einem zinsfreien Zahlungsziel von 30 Tagen und einem individuellen Verfügungsrahmen. Ein Girokonto muss mit der Blue Card nicht eröffnet werden, sondern Amex Blue Card Inhaber können ein bereits vorhandenes Konto als Referenzkonto für die American Express Kreditkarte angeben.
Kontaktlose Zahlungen sind mit dieser American Express Card ebenso möglich wie das weltweit bargeldlose Bezahlen und das Abheben von Bargeld am Automaten rund um den Globus. Beim Kartenantrag wird – wie bei den meisten Charge-Kreditkarten – eine Schufa-Abfrage durchgeführt, die Kontoeröffnung des Blue Card Kartenkontos kann online durchgeführt werden, wobei Sie sich mit Post- oder VideoIdent-Verfahren identifizieren können.
Einen Guthabenzins gibt es auf dem Kreditkartenkonto der Blue Card derzeit nicht, der Sollzinssatz entsteht nur bei Nichteinhaltung des Blue Card Zahlungsziels von 30 Tagen. Bargeldlose Zahlungen können Sie als Blue Card Inhaber unlimitiert vornehmen, Bargeldabhebungen sind im In- und Ausland bis zu 750 Euro pro 7 Tage möglich.
Für die Blue Card by American Express wird keine Jahresgebühr erhoben, es handelt sich um eine dauerhaft kostenlose Kreditkarte. Zudem ist eine Blue Card Zusatzkarte inklusive; jede weitere Blue Card Zusatzkarte kostet zehn Euro pro Jahr. Eine Blue Card Ersatzkarte erhalten Kunden von American Express kostenlos.
Aktuell erhalten Neukunden bei Abschluss der Amex Blue Card 25 Euro Startguthaben. Im Online-Kartenkonto können auch E-Mail Benachrichtigungen eingestellt werden.
Amex Blue Card: Gebühren und Kosten
| American Express Blue Card | Kosten & Gebühren |
|---|---|
| Bargeldbezug am Automaten | |
| Deutschland |
4 % Jede Abhebung in Deutschland kostet: 4 % (mindestens 5 €). |
| Eurozone |
4 % Jede Abhebung in der Eurozone kostet: 4 % (mindestens 5 €). |
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Fremdwährung in EWR EWR:Europäischer Wirtschaftsraum besteht aus allen EU Mitgliedstaaten inklusive den Ländern Island, Liechtenstein und Norwegen. |
5 % Jede Abhebung in EWR kostet: 5 % (mindestens 4 €). |
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Ausserhalb EWR / Weltweit Gebühr für Bargeldverfügungen ausserhalb der EU und EWR |
4 % Jede Abhebung weltweit kostet: 4 % (mindestens 5 €). |
| Entgelt bei Karteneinsatz | |
| Deutschland | 0 € |
| Eurozone | 0 € |
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Fremdwährung in EWR EWR:Europäischer Wirtschaftsraum besteht aus allen EU Mitgliedstaaten inklusive den Ländern Island, Liechtenstein und Norwegen. |
2 % |
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Ausserhalb EWR / Weltweit Gebühr für die weltweite Nutzung, ausserhalb der EU und EWR |
2 % |
Vom guten Ruf des Anbieters profitieren auch die Inhaber der Kreditkarten, die die Karte weltweit an vielen Millionen Akzeptanzstellen einsetzen können. Bargeldlose Zahlungen sind im Euroraum kostenlos, Bezahlungen in Fremdwährung kosten hingegen eine Gebühr von 2 %. Für den Bargeldbezug fallen weltweit 4 % des Umsatzes an, dabei jedoch mindestens 5 Euro.
Versicherungsleistungen der Amex Blue Card
| American Express Blue Card | Versicherungen |
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Auslandskrankenversicherung
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Autoschutzbrief
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Einkaufsversicherung
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Handy Versicherung
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Mietwagenhaftpflicht
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Mietwagenrechtsschutz
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Mietwagen-Vollkaskoversicherung
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Reiseabbruchversicherung
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Reisegepäckversicherung
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Reiserücktrittsversicherung
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Reiseunfallversicherung
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Verkehrsmittelunfallversicherung
Kostenersatz bis max.
100.000 € bei Vollinvalidität 50.000 € bei Invalidität 50.000 € im Todesfall |
In der Karte enthalten ist eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung, die den Karteninhaber, Ehe- oder Lebenspartner und unterhaltsberechtigte Kinder schützt. Durch die Verkehrsmittel-Unfallversicherung sind die finanziellen Folgen von Unfällen mit öffentlichen Verkehrsmitteln bis 100.000 Euro (bei Vollinvalidität) abgesichert, also bei Reisen mit dem Flugzeug, Bus, Schiff oder der Bahn. Selbst ein Entführungsgeld ist versichert. Die Kunden müssen die entsprechende Reise lediglich mit ihrer American Express Blue Card bezahlt haben, damit der Versicherungsschutz gültig ist. Des Weiteren sind eine Warenrückgabe-Versicherung und Personen-Assistance inkludiert.
Bonusleistungen der American Express Blue Card
| American Express Blue Card | Bonusleistungen |
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Cashback
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Hotelrabatt
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Reiserabatt
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Mietwagenrabatt
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Tankrabatt
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Bonuspunkte
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Inhaber der Amex Blue Card erhalten die Sixt Gold Card inklusive, was zu interessanten Rabatten bei der Mietwagenbuchung führt. Damit erhalten die Kunden für Autos des Anbieters Sixt hervorragende Rabattkonditionen. Karteninhaber können sich außerdem über einen vergünstigten Priority Pass für zahlreiche exklusive Airport Lounges auf der ganzen Welt freuen und erhalten eine Golf-Fee-Card, die weltweit an über 2.600 Plätzen gilt.
Kunden können sich zudem zusätzlich dafür entscheiden, am sogenannten Membership Rewards Programm teilzunehmen. Hierfür fällt lediglich eine Gebühr von 30 Euro im Jahr an. Dann erhält der Karteninhaber bei jedem Einsatz der Blue Card Bonuspunkte, wobei für jeden Euro Umsatz ein Membership Rewards Punkt gutgeschrieben wird. Die Teilnahme am Membership Rewards Programm ist jedoch vor allem für Karteninhaber interessant, die einen hohen Jahresumsatz erzielen und deshalb vom Programm profitieren. In dem Fall lassen sich die Kosten für die Mitgliedschaft schnell auszahlen und führen zu Rabatten. Die Punkte können gegen Sachprämien eingetauscht oder mit Kartenabrechnungen verrechnet werden und auf diese Weise zu Vergünstigungen führen.
Reiseleistungen der Amex Blue
| American Express Blue Card | Reise |
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Flugreservierung
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Loungezugang
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Hotelreservierung
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Dokumentenservice
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Ticketreservierung
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Personen, die häufig auf ein Auto angewiesen sind oder auch mal mit einem Mietfahrzeug in den Urlaub fahren, profitieren hierbei von dem Rabatt bei Sixt, der durch die Sixt Gold Card inklusive ist. Für Vielflieger ist außerdem der vergünstigte Priority Pass ein gutes Angebot, das jede Flugreise komfortabler macht.
Besonderheiten bei der American Express Blue
Die Kreditkarte ist mit umfassenden Sicherheitsmerkmalen ausgestattet. Dazu gehören die Hochprägung, der CVC-Code, die Prägung des Inhabernamens und der Sicherheitschip.
Eine wesentliche Besonderheit ist das Geschäftsmodell von American Express: Kunden und auch Händler zahlen relativ viel für die Nutzung der Karte, im Gegenzug gibt es keinen herkömmlichen Ratenkredit wie bei sonstigen Kreditkarten. Die Kunden müssen ihre Verfügungen innerhalb von 30 Tagen tilgen, ansonsten werden Verzugszinsen und auch Mahngebühren fällig. Diese Charakteristika können, müssen aber nicht als Nachteile der American Express Blue Card aufgefasst werden.
Kunden erhalten für die Karte einen Online-Zugang und können dort alle Transaktionsdetails und ihr Kartenkonto-Guthaben oder den entstandenen Saldo einsehen. Sie können sich auch für einen kostenlosen Benachrichtigungsservice (SMS oder E-Mail) eintragen. Zudem sind alle Kontobewegungen einfach und bequem per Amex App einsehbar, wodurch der Karteninhaber jederzeit den genauen Überblick über Geldein- und Ausgänge behält – rund um die Uhr.
Alternativen zur Amex Blue Card
Neben den genannten Alternativen für die American Express Blue Card können Sie sich natürlich auch für eine American Express Kreditkarte wie die Payback American Express, die American Express Green, die American Express Gold oder die American Express Platinum Kreditkarte entscheiden.
Was wir über die American Express Blue Card denken
Die American Express Blue Card ist eine vielseitige, sichere und flexible Kreditkarte, bei der Sie von attraktiven Zusatzleistungen profitieren. Eine Grundgebühr wird für diese Karte nicht erhoben – die American Express Blue Card nutzen Sie dauerhaft kostenlos. Die Abrechnung der Kartenumsätze erfolgt monatlich, sodass Sie mit der Karte Ihre finanzielle Flexibilität vergrößern. Zinsen werden dafür nicht erhoben. Besonders komfortabel: In der mobilen Amex App haben Sie Ihre Kartentransaktionen jederzeit im Blick.
Die Karte ist mit einer Verkehrsmittel-Unfallversicherung ausgestattet, durch die auch Ihre Familienangehörigen abgesichert sind. Zu den Kartenleistungen gehören außerdem eine Warenrückgabe-Versicherung, die Sixt Gold Card für Mietwagenrabatte und Personen-Assistance auf Reisen durch den Amex Kundendienst.
Zudem erhalten Sie mit der American Blue Card Zugang zu verschiedenen Amex Premium-Services wie dem Membership Rewards Programm für Kartenzahlungen und einem vergünstigten Priority Pass für Flughafenlounges. Allerdings sind diese Leistungen anders als bei anderen Amex Karten kostenpflichtig und müssen separat beantragt werden. Nachteilig sind bei dieser Karte im Anbietervergleich hohe Gebühren für Bargeldabhebungen und Fremdwährungstransaktionen.
Wir meinen, die American Express Blue Card ist ein sehr solides Kartenangebot, von dem Sie in ihrem Alltag ganz sicher profitieren. Auch als kostenlose Zweitkarte zu einer anderen Kreditkarte eignet sie sich optimal. Für Vielreisende ist sie allerdings nicht die allererste Wahl, da wichtige Reiseversicherungen fehlen, die bei vielen kostenpflichtigen Karten Standard sind.
Fazit zur American Express Blue Card
Kostenlose Kreditkarten, die zudem mit guten Leistungen und einer vernünftigen Gebührenstruktur punkten, finden sich auf dem Markt nur wenige. Die American Express Blue Card ist zweifelsohne eine von ihnen. Ebenfalls attraktiv ist das Membership Rewards Programm von American Express, durch das Sie als Kunde erhalten für jeden Einkauf mit Ihrer Blue Card sogenannte Membership Rewards Punkte erhalten. Die Karte bietet außerdem Versicherungen, unter anderem eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung.
Häufig gestellte Fragen zur Ame Blue Card
Im Folgenden werden häufig gestellte Fragen zur American Express Blue beantwortet.
Bei der Blue Card von American Express handelt es sich um eine dauerhaft kostenlose Kreditkarte, d. h. die Amex Blue Card kommt nicht nur im ersten Jahr, sondern auch in den folgenden Jahren ohne Grundgebühr aus. Auch eine Zusatzkarte erhalten Sie kostenlos.
Mit der kostenlosen Kreditkarte erhalten Sie zudem 25 Euro Startguthaben.
Möchten Sie mit der Amex Blue Card Punkte sammeln, müssen Sie am Membership Rewards Programm von American Express teilnehmen. Dies gilt natürlich auch für jede andere Amex Kreditkarte wie die Platinum Card, die Gold Card oder die Green Card. Die Teilnahme am Membership Rewards Programm ist kostenpflichtig.
Nach erfolgreicher Aktivierung der Amex Blue Card innerhalb des Online-Kartenkontos oder der Amex-App erhalten Sie ein Startguthaben von einmalig 25 Euro. Die exakten Bedingen zum Erhalt des Willkommensbonus bzw. Startguthabens werden Ihnen im Rahmen des Aktivierungsprozesses mitgeteilt.
Mit der Blue Kreditkarte von American Express können Sie rund um den Globus kontaktlos bezahlen oder die American Express Karte mit mobilen Zahldienstleistern verbinden und so Mobile Payment nutzen. Bis zu einem Betrag von 50 Euro ist bei der kontaktlosen Bezahlung zudem keine PIN-Eingabe erforderlich.
Amex Offers ist ein Programm, das von American Express (Amex) eingeführt wurde und es Inhabern von American Express-Kreditkartenwie der Amex Blue Card, Amex Green Card oder einer anderen American Express Karte ermöglicht, spezielle Angebote und Rabatte von einer Vielzahl von teilnehmenden Einzelhändlern und Unternehmen zu erhalten. Diese Amex Offers Angebote reichen von Cashback-Angeboten bis hin zum Punkte sammeln für Einkäufe bei teilnehmenden Händlern.
American Express-Kunden können über ihre Online-Konten oder die Amex Mobile App auf die verfügbaren Amex Offers Angebote zugreifen. Oftmals werden diese Angebote auf der Grundlage des individuellen Ausgabeverhaltens und der Vorlieben des Karteninhabers maßgeschneidert. Kunden können die Amex Offers Angebote auswählen, die sie interessieren, und sie dann bei teilnehmenden Händlern nutzen, um von den entsprechenden Vergünstigungen zu profitieren.
Amex Offers ist ein beliebtes Programm, das es den Karteninhabern ermöglicht, von zusätzlichen Belohnungen und Einsparungen zu profitieren, was das Kartenerlebnis bzw. eine Amex Kreditkarte insgesamt attraktiver gestaltet.