Barclays Kreditkarten | Vorteile, Nachteile & Alternativen 2024

Barclays Kreditkarten im Vergleich

	Barclays Visa	Barclays Gold VISA	Barclays Platinum Double	Barclays Eurowings Classic	Barclays Eurowings Premium
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Jahresgebühr	0 €	59 €	99 €	0 € 29 € ab 2. Jahr	0 € 99 € ab 2. Jahr
Kartengesellschaft
Kartentyp	Revolving Karte	Revolving Karte	Revolving Karte	Revolving Karte	Revolving Karte
Partnerkarte	0 €	29 €	0 €	0 €	0 €
eff. Sollzins	22,71 %	23,43 %	22,71 %	22,71 %	22,71 %
Guthabenzins	—	—	—	—	—
Schufaprüfung
Bindung an ein Girokonto
Kontaktlos bezahlen
Bargeldbezug
Deutschland	0 €	0 €	0 €	4 %	4 %
Eurozone	0 €	0 €	0 €	0 €	0 €
Fremdwährung in EWR	0 €	1,99 %	0 €		0 €
Ausserhalb EWR / Weltweit	0 €	1,99 %	0 €		0 €
Limit Bargeldbezug	500 € / Tag	500 € / Tag	500 € / Tag	500 € / Tag	500 € / Tag
Karteneinsatz
Deutschland	0 €	0 €	0 €	0 €	0 €
Eurozone	0 €	0 €	0 €	0 €	0 €
Fremdwährung in EWR	0 €	1,99 %	0 €	1,99 %	0 €
Ausserhalb EWR / Weltweit	0 €	1,99 %	0 €	1,99 %	0 €
Reise­versicherungen
Reise­kranken­versicherung		max. 42 Tage	max. 90 Tage
Reise­rücktritts­versicherung		max. 5.000 €	max. 10.300 €	max. 5.000 €	max. 5.000 €
Reise­abbruch­versicherung
Reise­unfall­versicherung
Reise­gepäck­versicherung
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Welche Barclays Kreditkarten gibt es?

Barclays Kreditkarten gibt es in verschiedenen Ausführungen. Dabei punktet jedes Produkt in seiner Kategorie. Es gibt vier erstklassige Bezahlkarten von Barclays (Barclays Bank Ireland PLC), vorwiegend mit dem VISA Bezahlsystem, sowie zwei Kreditkarten in Kooperation mit Eurowings. Folgende Barclays Karten sind erhältlich:

Barclays Visa-Karte

Barclays Visa

Jahresgebühr

0 €

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

22,71 %

Kostenloser Bargeldbezug weltweit

Kostenloses Notfallbargeld bei Kartenverlust

Keine Versicherungsleistungen inklusive

Hohe Sollzinsen

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Wenn Sie gerne und viel shoppen, ist die Barclays Visa genau die richtige Kreditkarte für Sie. Sie können mit der Barclays Visa weltweit kostenlos Bargeld abheben und gebührenfrei bezahlen. Mit der Barclays Visa gilt dies fürs Offline-Shopping ebenso wie fürs Online-Shopping. Obschon Sie mit der Barclays Visa gebührenfrei Geld abheben können, gilt es zu bedenken, dass für die Bargeldversorgung am Automaten mit der Barclays Visa ein Mindestbetrag von 50 € angesetzt ist. Unabhängig davon, ob im Internet oder bei einem Händler vor Ort – mit der Barclays Visa bezahlen Sie kostenlos, schnell und dank 3D-Secure auch sicher. Auch das kontaktlose Bezahlen ist mit der Barclays Visa Card möglich. Das Beste daran: Die Barclays Visa ist ohne Jahresgebühr erhältlich und auch für die Produktleistungen der mit der Barclays Visa entstehen keine Kosten.

Zusatzleistungen der Barclays Visa

Die Barclays Visa umfasst verschiedene Zusatzleistungen. So ist die mit der Barclays Visa mit einem Warenschutz für Online-Bestellungen, einer Reiserückvergütung in Höhe von 5 % und einem Notfall-Service auf Reisen ausgestattet. Außerdem von Vorteil: Die Barclays Visa ist eine Kreditkarte mit Teilzahlungsfunktion, wodurch Sie besondere Flexibilität genießen und für die Umsätze Ihrer Barclays Visa auch eine Rückzahlung in Teilbeträgen möglich ist. Für die Barclays Visa fallen Zinsen bei Inanspruchnahme der Rückzahlungsoption Barclays Ratenkauf ab 0 % p. a. an. Zudem fallen für die Barclays Visa Zinsen bei Inanspruchnahme des Kreditrahmens und Rückzahlung in Teilbeträgen: effektiver Jahreszins 22,71 %.

Barclays Gold Visa-Kreditkarte

Barclays Gold VISA

Jahresgebühr

59 €

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

23,43 %

Es besteht ein umfassendes Reiseversicherungspaket

Ein verlängertes zinsfreies Zahlungsziel von bis zu 2 Monaten besteht

Es bestehen keine Kosten beim Bargeldbezug innerhalb der Eurozone

Bei Teilzahlungen ist mit hohen Sollzinsen zu rechnen

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Die Barclays Gold Visa ist eine perfekte Reisebegleitung. Sie ist nicht nur eine hervorragende Bezahlkarte, sondern auch ein attraktives Versicherungsprodukt für einen entspannten Urlaub.

Konditionen & Gebühren der Barclays Visa Gold

Zum einen können Sie mit der Premium-Kreditkarte weltweit kostengünstig Bargeld abheben und bezahlen. In der Eurozone sind alle Transaktionen gebührenfrei. Bei Umsätzen in Fremdwährungen entstehen Kosten in Höhe von 1,99 % des jeweiligen Betrags. Zum anderen enthält die Karte inkludierte Versicherungsleistungen und viele weitere Vorteile. Als Inhaber profitieren Sie von folgenden Leistungen: Reiserücktrittkosten- und Reiseabbruchversicherung, 5 % Reise-Rückvergütungen, Notfall-Service auf Reisen, Auslandsreise-Krankenversicherung und Warenschutz für Online-Bestellungen.

Der Rechnungsausgleich ist auch bei der Barclays Visa Gold Card sehr flexibel; auch eine Rückzahlung in Teilbeträgen ist möglich. Sie entscheiden selbst, in welcher Höhe Sie Ihr Konto ausgleichen möchten. Sie können jeden Monat zwischen 2 und 100 % Ihres Kartensaldos, mindestens aber 15 €, zurückzahlen. Zu beachten ist allerdings, dass Barclays vergleichsweise hohe Zinsen bei Inanspruchnahme des Kreditrahmens und Rückzahlung in Teilbeträgen erhebt: effektiver Jahreszins 23,43 %. Dagegen betragen die Zinsen bei Inanspruchnahme der Rückzahlungsoption Barclays Ratenkauf ab 0 % p. a.; Darlehensgeber: Barclays Bank Ireland.

Barclays Platinum Double

Barclays Platinum Double

Jahresgebühr

99 €

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

22,71 %

Bargeldbezug weltweit kostenlos

Viele Versicherungen

Guter Travelservice

Bis zu drei Partner-Doppel gebührenfrei

Hohe Zinsen bei Teilrückzahlung

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Konditionen & Gebühren des Barclays Platinum Double

Ein hochwertiges Premium-Paket erwerben Sie mit dem Barclays Platinum Double. Dabei handelt es sich um ein Bundle aus Visa-Karte und Mastercard, das Sie weltweit kostenlos einsetzen können. Sowohl Geld abheben als auch Bezahlvorgänge sind in allen Währungen gebührenfrei. Und das ist längst nicht alles. Mit dem Barclays Platinum Double sind Sie beim Shopping und auf Reisen rundum geschützt. Das Produkt beinhaltet folgende Zusatzleistungen:

• Reiserücktrittkosten- und Reiseabbruchversicherung
• Auslandsreise-Krankenversicherung
• Mietwagen-Versicherung
• Weltweiter Assistance-Service
• Notfallservice auf Reisen
• 5 % Reise-Rückvergütungen
• Warenschutz bei Online-Bestellungen
• Garantieverlängerung beim Kauf von Elektronik- und Haushaltsgeräten

Sie sehen, dass das Kreditkarten-Doppel bestehend aus Visa-Karte und Mastercard kann sich auf dem Markt gegen die Konkurrenz behaupten.

Überdies überzeugt das Platinum Double von der Barclays Bank mit hervorragenden Konditionen. Für den Rundum-Sorglos-Schutz bestehend aus dem Duo Barclays Visa und Barclays Mastercard inklusive Zusatzleistungen wird jährliche Gebühr von 99 € fällig.

Der Rechnungsausgleich erfolgt per Lastschrift oder Soforteinzug. Bei automatisierter monatlicher Lastschrift fallen Gebühren in Höhe von 2 € an.  Er ist in flexiblen Rückzahlung in Teilbeträgen möglich und innerhalb eines zinsfreien Zeitraums, nämlich der ersten zwei Monate, ebenfalls kostenlos. Die bedeutet, dass die Zinsen bei Inanspruchnahme der Rückzahlungsoption Barclays Ratenkauf ab 0 % p. a. betragen. Ab dem dritten Monat entstehen jedoch vergleichsweise recht hohe Zinsen (Sollzins (veränderlich): 22,71 %), die Sie nicht unterschätzen sollten.

Barclays Eurowings Classic

Barclays Eurowings Classic

Jahresgebühr

0 €

29 € ab 2. Jahr

Bargeld

4 %

eff. Sollzins

22,71 %

1500 Meilen Willkommensbonus

Reiserücktritt- und Reiseabbruch-Versicherung inklusive

Kostenlose Mitnahme von Sportgepäck

Meilenprogramm

Teure Bargeldabhebung im Inland

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Konditionen & Gebühren der Eurowings Classic

Neben den eigenen Kreditkarten gibt Barclays außerdem zwei Kreditkarten zusammen mit Eurowings aus. Damit ermöglicht Barclays neben attraktiven Zahlungsfunktionen gleichzeitig auch das Sammeln von Bonusmeilen für Vielflieger.

Auch dieses Kreditkarten-Doppel von Barclays und Eurowings ist im ersten Jahr kostenfrei, ab dem zweiten werden 29 € pro Jahr berechnet. Zusätzlich sind bis zu drei Partnerkarten als Doppel möglich, welche ebenfalls im ersten Jahr kostenfrei sind und anschließend nur zehn Euro pro Jahr kosten.

Vorteile der Eurowings Kreditkarte Classic

Bei den Eurowings Kreditkarten Classic von Barclays erhalten Inhaber einige Vorteile:

Für jede Flugmeile erhalten Karteninhaber mit den Eurowings Kreditkarten Classic eine Meile gutgeschrieben – diese Meilen verfallen nicht.

Barclays Eurowings Premium

Barclays Eurowings Premium

Jahresgebühr

0 €

99 € ab 2. Jahr

Bargeld

4 %

eff. Sollzins

22,71 %

5000 Willkommensmeilen

inkl. Vollkaskoversicherung für Mietwagen

inkl. Auslands- krankenversicherung

Meilenprogramm

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Konditionen & Gebühren der Eurowings Premium

Ein ähnliches, noch hochwertigeres Kreditkarten-Set von Barclays und Eurowings stellen zudem die Barclays Eurowings Premium dar.

Auch das Kreditkarten-Doppel ist im ersten Jahr gebührenfrei, im zweiten werden 99 € Jahr berechnet. Zudem gewährt Barclays mit den Barclays Eurowings Kreditkarten Gold 59 Tage zinsfreie Zahlungsziel. Darlehensgeber: Barclays Bank Ireland.

Vorteile der Eurowings Premium Kreditkarte von Barclays

Auch hier gibt es, wie bei der Classic-Variante, bis zu drei Partnerkarten, immer im Doppel, die im ersten Jahr kostenfrei sind und danach 10 € pro Jahr kosten.

Zu den Barclays Eurowings Kreditkarten Gold gehören ebenfalls viele Vorteile, unter anderem die folgenden:

Barclays Kreditkarten: Voraussetzungen

Der Erwerb einer Barclays Kreditkarte ist an bestimmte Voraussetzungen gebunden. Diese fallen jedoch nicht besonders streng aus. Wie üblich in der Branche müssen Sie als Antragsteller volljährig sein und Ihren Wohnsitz in Deutschland nachweisen. Ein Girokonto bei der Barclays Bank ist für keine der Kreditkarten erforderlich. Sie können also ein bestehendes Girokonto einfach als Referenzkonto für den Rechnungsausgleich angeben.

Kreditkartenantrag online stellen

Den Kreditkartenantrag füllen Sie online direkt auf der Webseite der Bank aus. Ein Mindesteinkommen wird nicht vorausgesetzt, doch die Bank prüft Ihre Bonität. Dazu müssen Sie unter anderem Daten zu Ihrem Beschäftigungsverhältnis, Arbeitgeber und Gehalt angeben, Nachweise müssen jedoch nicht eingereicht werden. Eine schlechte Bonität aufgrund eines negativen Schufa-Eintrags kann zur Ablehnung des Antrags führen. Die Antragsstellung ist kostenlos und innerhalb weniger Minuten abgeschlossen. Anschließend müssen Sie die Antwort der Bank abwarten und Sie sich mittels Video-Ident oder Post-Ident-Verfahren verifizieren.

Als Inhaber einer Barclays Karte können Sie Ihre Kreditkarte entweder via Online-Banking oder mithilfe der Barclays App verwalten. Sowohl das Online-Banking als auch die Barclays App sind mit einem mehrstufigen Sicherheitssystem ausgestattet, sodass Ihre Daten und Transaktionen geschützt sind. App und Online-Banking offerieren zahlreiche Optionen, so etwa das Einrichten von Ratenkäufen, nationale und internationale Überweisungen, Ändern der Kreditkarten-Pin usw. Zudem können Sie sowohl in der Barclays App als auch im Online-Banking Ihre Karte bei Verlust, Diebstahl oder im Falle eines Defekts sperren.

Barclays Kreditkarten: Vor- & Nachteile

Für wen lohnt sich eine Karte der Barclays Bank?

Kreditkarten von Barclays lohnen sich für viele Verbraucher. Wer mit der Kreditkarte flexibel und weltweit bargeldlos bezahlen oder Online-Zahlungen für Einkäufe tätigen möchte und keinen Versicherungsschutz für Reisen benötigt, ist mit der Barclays Visa bestens beraten. Sie gehört zu den führenden Zahlkarten in ihrer Kategorie und punktet auch aufgrund der Gebührenfreiheit. Die Karte ist kostenlos erhältlich. Zudem sind alle Transaktionen (Bargeld abheben und Bezahlen) weltweit gebührenfrei.

Barclays Karten: Gebühren im Vergleich

Wenn Sie die Vorteile der Barclays Visa schätzen und zusätzliche einen Versicherungsschutz für Reisen benötigen, ist die Barclays Visa Gold die richtige Wahl. Ebenso wie die Standard Barclays Visa ist die goldene Barclays Visa eine perfekte Bezahlkarte. Innerhalb vom Euro-Raum sind alle Transaktionen kostenfrei und bei Beträgen in Fremdwährungen entstehen Kosten in Höhe von lediglich 1,99 %. Hinzu kommt ein attraktiver Versicherungsschutz auf Reisen – und trotzdem ist die Karte ab einem Jahresumsatz von 3.000 € ebenfalls langfristig kostenfrei erhältlich.

Umfassender Versicherungsschutz mit der Kreditkarte von Barclays

Rundum sorglos auf Reisen und beim Shopping sind Sie mit dem Barclays Platinum Double unterwegs. Wenn Sie häufiger einen Mietwagen buchen und sich einen umfassenden Reiseversicherungsschutz wünschen, ist das Double für 99 € eine ausgezeichnete Option.

Auch an Studierende und Vielflieger hat Barclays bei seinem Kreditkartenangebot gedacht, während Vielflieger mit den Eurowings-Karten gut beraten sind, sind die Konditionen und Aufnahmebedingungen für die Barclays Visa-Kreditkarte auch an die Bedürfnisse und Möglichkeiten von Studierenden angepasst. So ist die Wahl der richtigen Barclays Karte tatsächlich eine sehr persönliche und individuelle Entscheidung. Die Konditionen und Leistungen der Barclays Kreditkarten sind alle sehr attraktiv, weswegen eine Karte dieses Anbieters immer eine gute Wahl ist.

Alternativen zu den Kreditkarten von Barclays

TF Mastercard Gold

Jahresgebühr

0 €

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

24,79 %

Keine Auslandseinsatzgebühr

Inkludierte Reiseversicherungen

Hoher Sollzins

Transaktionen werden in Rechnung gestellt

Zum Anbieter

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Gebührenfrei Mastercard Gold

Jahresgebühr

0 €

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

24,69 %

Keine Auslandseinsatzgebühr

Sehr gut im In- & Ausland

Hoher Sollzins

Transaktionen werden in Rechnung gestellt

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Consors Finanz Mastercard

Jahresgebühr

0 €

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

18,9 %

Keine Auslandseinsatzgebühren

Zahlungsziel 90 Tage bei Einmalzahlung

Bargeldabhebungen bis 300 € kosten 3,95 €

Teil-Rückzahlung mit hohen Sollzinsen verbunden (18,90%)

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Die Karten von der Barclays Bank sind ausgezeichnete Produkte. Sie haben einen hohen Zuspruch bei Verbrauchern und punkten vorwiegend aufgrund der günstigen Konditionen. Wenn Sie dennoch nach Alternativen suchen, sind folgende Kreditkarten einen Vergleich wert: Für Vielflieger sind die Produkte von Lufthansa interessant, da sie an das berühmte Miles&More-Programm angebunden sind.

Eine gebührenfreie MasterCard Gold gibt es von der Advanzia-Bank aus Luxemburg. Die Karte ist lebenslang gebührenfrei und somit eine Ausnahme unter den Gold- und Platinkarten.
Bei einem Kreditkartenvergleich können die das Angebot nach individuellen Wünschen filtern und so die Kreditkarte finden, die perfekt zu Ihren Ansprüchen passt.

Was wir über die Barclays Kreditkarten denken

Barclays bietet eine vielfältige Auswahl an Kreditkarten, die auf unterschiedliche Bedürfnisse zugeschnitten sind.

Ob Sie viel reisen, regelmäßig online einkaufen oder einfach nur eine zuverlässige Kreditkarte für den täglichen Gebrauch benötigen – Barclays hat eine passende Karte für Sie. Die verschiedenen Kartenmodelle, wie die Barclays Visa, das Platinum Double (Visa und Mastercard) oder die Eurowings Premium, bieten Ihnen attraktive Vorteile wie Bonuspunkte und Cashback. Mit Ausnahme der Barclays Visa Card sind in die Karten hervorragende Reiseversicherungspakete integriert. Bei der Barclays Eurowings Classic Karte wurde dabei allerdings auf eine Auslandsreisekrankenversicherung verzichtet.

Unsere Meinung zu den Barclays Kreditkarten: Mit einer Barclays Kreditkarte erwerben Sie ein Produkt, das bei kluger Kartenwahl Ihre Wünsche passgenau erfüllt.

Zur Attraktivität der Karten tragen auch großzügig bemessene zinsfreie Zahlungsziele und flexible Rückzahlungsoptionen bei. Nach dem Überschreiten des zinsfreien Zahlungsziels müssen Sie jedoch mit hohen Zinsen kalkulieren.

Insgesamt bieten die Barclays Kreditkarten ein ausgezeichnetes Preis-Leistungs-Verhältnis, was auch die Transaktionskosten für Bargeldbezug und Kartenzahlungen einschließt. Allerdings sind Bargeldabhebungen innerhalb Deutschlands mit den beiden Barclays Eurowings Karten kostenpflichtig. Mit dem Barclays Platinum Double und der Barclays Visa Card sind alle Kartentransaktionen im In- und Ausland kostenlos, auch Fremdwährungsgebühren werden nicht erhoben.

Fazit: Kreditkarten von Barclays sind eine gute Wahl

Kreditkarten von Barclays stehen bei Verbrauchern hoch im Kurs, können problemlos online beantragt und ganz einfach via Video-Ident verifiziert werden. Ein Blick auf die Konditionen und den Leistungsumfang der Barclays Visa-Kreditkarte und Barclays Mastercards verrät, warum die Karten zu den besten Produkten am Markt gehören. Sie haben viele Vorteile und der einzige Nachteil – die hohen Zinsen bei Inanspruchnahme des Kreditrahmens und Rückzahlung in Teilbeträgen (Sollzins (veränderlich): 22,71 %). Darlehensgeber ist die Barclays Bank Ireland. Die Karten sind auch im Vergleich zu Angeboten der Konkurrenz preiswert. Sie ermöglichen besonders flexible Teilrückzahlungen und sichern ihren Inhabern attraktive Zusatzleistungen. Hinzu kommt ein erstklassiger Kundenservice, der auch eine 24-Stunden-Notfall-Hotline bietet.

Häufig gestellte Fragen

In den folgenden Abschnitten beantworten wir häufig gestellte Fragen zu den Barclays Kreditkarten.