Übersicht zur Barclays Visa
| Barclays Visa | |
|---|---|
| Kartengesellschaft | |
| Kartentyp |
Kreditkarte Abrechnungsart:Revolving Karte – das Saldo kann abzüglich einer Teilzahlung von Monat zu Monat zu übertragen, wobei Zinsen auf den ausstehenden Betrag anfallen. |
| Jahresgebühr |
0 € Bei Nutzung der Teilzahlungsfunktion entfällt die monatliche Grundgebühr. |
| Partnerkarte | |
| Kosten Ersatzkarte | 15 € |
| eff. Sollzins | 22,71 % |
| Guthabenzins | — |
| Schufaprüfung | |
| Bindung an ein Girokonto | |
| Kontaktlos bezahlen |
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| Verifizierung | |
| VideoIdent | |
| PostIdent | |
| eIdent |
Die Barclays Visa-Kreditkarte überzeugt durch dauerhaft gebührenfreie Nutzung und flexible Rückzahlungsoptionen. Durch weltweit kostenlose Bargeldabhebungen und Kartentransaktionen ist sie für Vielreisende besonders attraktiv.
Bei dieser Visa-Kreditkarte handelt es sich um eine „echte“ Kreditkarte mit Kreditfunktion. Sie erhalten mit der Karte daher einen Kreditrahmen, den Sie innerhalb der vorgegebenen Zeit begleichen müssen.
Einfacher Kreditkartenantrag
Die Barclays Visa kann einfach per Online-Antrag beantragt werden und stellt nur wenige Voraussetzungen an den Kunden. Dazu gehört ein fester Wohnsitz in Deutschland, ein Mindestalter von 18 Jahren sowie ein regelmäßiges Einkommen. Karteninhaber der Barclays Visa sind nicht an einen Mindestkartenumsatz gebunden und können die Karte somit nach Bedarf nutzen. Die Verifizierung für den Kreditkartenantrag erfolgt per Video-Ident-Verfahren.
Als Standard-Kreditkarte ermöglicht die Barclays Visa Card alle gängigen Zahlungsverkehrsvorgänge. Mit der Visa-Kreditkarte kann bargeldlos bezahlt sowie Bargeld am Automaten abgehoben werden. Die Funktion ist in Deutschland genauso möglich, wie im Euro-Raum und in Nicht-Euro-Ländern. Die Visa-Karte verfügt auch über eine Kontaktlos-Funktion und 3D-Secure.
Dauerhaft kostenfreie Kreditkarte
Das Schöne an der Barclays Visa ist außerdem: Sie ist dauerhaft kostenlos und an kein Girokonto gebunden. Das heißt, ein bestehendes Konto bei einer anderen Bank kann gemeinsam mit der Visa-Kreditkarte von Barclays genutzt werden.
Bis zu drei Partnerkarten sind bei der Barclays Visa Card kostenlos und können zum Beispiel für Familienmitglieder ausgestellt werden. Sie sind an das Kartenkonto der Hauptkarte gebunden. Eine Ersatzkarte kostet 15 €. Der effektive Jahreszins beträgt 22,71 %.
Kontaktloses Bezahlen und Mobile Payment
Mit der Kreditkarte von Barclays können Kunden nicht nur weltweit gebührenfrei bezahlen, sondern auch bequem kontaktlos bezahlen. Zusätzlich ist auch die Verbindung zu Google Pay und Apple Pay möglich, dass Sie ganz unkompliziert auch mit Ihrem Smartphone bezahlen können, ohne extra Ihre Barclays Visa herausholen zu müssen.
Gebühren und Kosten der Barclays Visa
| Barclays Visa | Kosten & Gebühren |
|---|---|
| Bargeldbezug am Automaten | |
| Deutschland | 0 € |
| Eurozone | 0 € |
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Fremdwährung in EWR EWR:Europäischer Wirtschaftsraum besteht aus allen EU Mitgliedstaaten inklusive den Ländern Island, Liechtenstein und Norwegen. |
0 € |
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Ausserhalb EWR / Weltweit Gebühr für Bargeldverfügungen ausserhalb der EU und EWR |
0 € |
| Entgelt bei Karteneinsatz | |
| Deutschland | 0 € |
| Eurozone | 0 € |
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Fremdwährung in EWR EWR:Europäischer Wirtschaftsraum besteht aus allen EU Mitgliedstaaten inklusive den Ländern Island, Liechtenstein und Norwegen. |
0 € |
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Ausserhalb EWR / Weltweit Gebühr für die weltweite Nutzung, ausserhalb der EU und EWR |
0 € |
| Allgemeine Anmerkungen | |
| Mindestbetrag für Bargeldabhebungen: 50 € | |
Für Bezahlvorgänge mit der Kreditkarte von Barclays fallen weltweit keine Gebühren an. Auch Bargeld kann auf der ganzen Welt kostenfrei abgehoben werden. Das ist bei vielen Kreditkarten nicht selbstverständlich und daher eine Besonderheit. Zumindest für Fremdwährungen erheben die meisten Kreditinstitute Gebühren.
An einigen Automaten erheben die Betreiber nicht erstattungsfähige Zusatzgebühren. Darüber wird der Kunde jedoch beim Geldabheben am Automaten informiert und kann den Vorgang nach Wunsch abbrechen.
Vorteile dank flexibler Teilzahlungsfunktion
Für die Rückzahlung bei der Inanspruchnahme des Kreditrahmens gewährt Barclays ein sehr hohes zinsfreies Zahlungsziel von 59 Tagen. Ansonsten wird Kunden ermöglicht, eine Rückzahlung in Teilbeträgen zu nutzen.
Nachdem der Kunde die Kreditkarte beantragt hat, ist für die flexible Rückzahlung ein Mindestbetrag von 50 € oder 3,5 % des Gesamtsaldos voreingestellt. Der entsprechende Betrag wird monatlich bis zur vollständigen Begleichung der Kreditsumme vom angegebenen Kreditkarten-Konto des Karteninhabers per Lastschrift abgebucht. Kunden können diese Voreinstellung jedoch bequem über das Online-Banking ändern und somit eine individuelle Rückzahlung festlegen.
Für die Rückzahlung in Teilbeträgen kann der Karteninhaber den Prozentsatz des Gesamtsaldos variabel zwischen 2 % und 10 % einstellen. Besonders bei hohen Beträgen lohnt sich auch ein höherer Prozentsatz, da der Saldo dann schneller beglichen und Zinsen gespart werden können. Die Zinsen bei Inanspruchnahme des Kreditrahmens und Rückzahlung in Teilbeträgen gestalten sich wie folgt: eff. Sollzinssatz: 22,71 % (Stand: 17.01.2025 ).
Rückzahlungen flexibel anpassen
Neben der Teilzahlungsfunktion bietet Barclays mit „Mein Zahlplan“ eine weitere Möglichkeit an, Beträge ab einer Höhe von 200 € schrittweise abzuzahlen: Kunden können mit dieser Funktion einzelne Beträge oder Monatsabrechnungen in feste Teilbeträge aufteilen und diese monatlich zurückzahlen – mit individuell festgelegtem Zahlungsziel.
Von einem niedrigen Sollzinssatz profitieren
Barclays bietet Kunden, die sich für die Rückzahlung mit „Mein Zahlplan“ entscheiden, zusätzlich einen niedrigeren Sollzinssatz, der variabel ist und jeweils dem letzten Kontoauszug entnommen werden kann.
Umsätze, Überweisungen oder Rechnungen, die per Barclays Ratenkauf beglichen werden sollen, können ab 95 € eingerichtet werden. Die Laufzeit für die Rückzahlung in Teilbeträgen wird dabei selbst gewählt.
Notfallhilfe bei Kartenverlust
Die Karte bietet einen sogenannten 5-Sterne-Schutz. Der Anbieter stellt dem Kunden eine 24-Stunden-Notfall-Hotline bereit. Bei Verlust oder Diebstahl können die Inhaber für die sofortige Hilfe die +49 40 890 99 877 anrufen und werden der Situation entsprechend unterstützt.
Im Regelfall erhalten die Inhaber bei Verlust ihrer Barclays Kreditkarte auf Reisen innerhalb der nächsten 24 Stunden bis zu 500 € pro Tag an Bargeld bis zur Höhe ihres aktuellen Kreditrahmens. In wenigen Tagen ist eine Notfall-Ersatzkarte vor Ort. Diese Services sind für die Kunden kostenlos. Lediglich für Staaten, in denen Krieg, Terror oder allgemein betrügerische Machenschaften innerhalb eines sehr instabilen Systems herrschen, schließt Barclays diese Hilfe aus.
Bei einem Kartenmissbrauch nach einem Diebstahl oder Verlust kommt Barclays vollständig für den entstandenen Schaden auf.
Sicherheit der Kreditkarte
Für Bezahlvorgänge im Internet ist die Kreditkarte von Barclays mit dem international anerkannten 3D-Secure Sicherheitsstandard der Unternehmen Visa und Mastercard ausgestattet.
Diese Sicherheit funktioniert ohne Registrierung oder Passwort. Die Händler erkennen den Standard an der Bezeichnung „Verified by Visa“, bei einer Mastercard wäre es der „MasterCard® SecureCodeTM“. Der Einkauf mit der Karte funktioniert natürlich bei allen Händlern – auch bei denen, die an diesen Systemen nicht teilnehmen.
Bonusleistungen
| Barclays Visa | Bonusleistungen |
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Cashback
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Hotelrabatt
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Reiserabatt
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Mietwagenrabatt
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Tankrabatt
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Bonuspunkte
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Inhaber der Kreditkarte von Barclays profitieren von 5 % Rabatt auf den Reisepreis bei einer Buchung über den Barclays-Partner PTG-Professional Travel GmbH. Hierfür muss die Reise mit der Visa-Karte von Barclays bezahlt worden sein.
Das macht die Kreditkarte auch für Vielreisende sehr attraktiv. Denn ganz egal, ob Kunden einen komfortablen Hotelaufenthalt, eine Kreuzfahrt oder eine entspannende Pauschalreise buchen, können sie sich 5 % des Reisepreises erstatten lassen.
Sollten Sie häufig unterwegs sein und einen zusätzlichen Versicherungsschutz wie eine Auslandsreise-Krankenversicherung wünschen, sollten Sie sich die Premium-Kreditkarten aus dem Hause Barclays genauer anschauen. So verfügen sowohl die Barclays Visa Gold als auch das Barclays Platinum Double über ein Reiseversicherungspaket, das unter anderem eine Auslandsreise-Krankenversicherung inkludiert.
Weltweit gebührenfrei bezahlen und Geld abheben
Für eine kostenlose Kreditkarte ist diese Leistung besonders hervorzuheben. Durch entfallende Gebühren bei Abhebung und Zahlung in Euro und Fremdwährung entstehen für den Kunden auch keine versteckten Kosten, wie es bei manchen Kreditkarten ohne Jahresgebühr der Fall ist. Das macht diese Visa-Karte zu einer rundum gebührenfreien Kreditkarte. Ferner erhalten Kunden den bereits erwähnten Reiserabatt von 5 %, was insbesondere bei kostenlosen Kreditkarten ein großer Pluspunkt ist.
Alternativen zur Barclays Kreditkarte Visa
Was wir über die Barclays Visa Card denken
Wir meinen, dass die Barclays Visa Card eine exzellente Wahl für alle ist, die sich eine kostengünstige und zuverlässige Kreditkarte wünschen.
Die Karte ist dauerhaft gebührenfrei. Zusätzlich erhalten Sie bis zu drei kostenlose Partnerkarten. Geldabhebungen und Kartenzahlungen tätigen Sie mit der Barclays Visa Card weltweit kostenlos. Durch ein zinsfreies Zahlungsziel von bis zu 59 Tagen genießen Sie hohe finanzielle Flexibilität. Zudem können Sie Ihre Rückzahlungen durch individuelle Zahlungspläne bedarfsgerecht gestalten.
Zu berücksichtigen gilt allerdings unbedingt, dass bei Inanspruchnahme der Teilrückzahlungsoption sehr hohe Zinsen anfallen. Die Karte bleibt daher nur dann wirklich kostenlos, wenn Sie die Rechnungen immer vollständig und im gesetzten Zeitraum bezahlen. Muss doch einmal die Teilzahlungsfunktion in Anspruch genommen werden, empfiehlt es sich, den ausstehenden Betrag in möglichst hohen Raten zurückzuzahlen, um die Zinslast möglichst klein zu halten.
FAQ – Häufige Fragen
Die Visakarte ist dauerhaft kostenlos mit 0 € Jahresgebühr. Wichtig ist dabei, die Umsätze komplett zu tilgen und nicht die Option des Ratenkaufs in Anspruch zu nehmen, denn in diesem Fall werden hohe Zinsen fällig. Ebenfalls berücksichtigen sollten Nutzer, dass für die Einstellung der 100 %-igen monatlichen Rückzahlung per Lastschrift eine Gebühr von je 2 € berechnet wird.
Barclays gibt Ihnen bis zu acht Wochen Zeit, Ihre Umsätze zurückzuzahlen. Dabei haben Sie drei Möglichkeiten:
- Rechnung auf einmal begleichen – zinsfrei.
- Rechnung in feste, monatliche Raten aufteilen
- Rechnung in flexible Raten aufteilen – Sie zahlen Prozentbeträge der Gesamtrechnung, die individuell angepasst werden können.
Wenn Sie sich für den Ratenkauf entschieden haben, aber eine Rate nicht oder nicht vollständig beglichen haben, bleibt der Ratenkauf zunächst einmal bestehen. Allerdings erhalten Sie für die ausgefallene Rate nicht mehr den vergünstigten Sollzinssatz.
Werden zwei Raten in Folge nicht beglichen, werden sämtliche Ratenkäufe aufgelöst. Der Restbetrag wird mit dem Sollzinssatz gemäß dem Preisverzeichnis verzinst.
Nein. Barclays bietet keine Sondertilgungen für den Ratenkauf an. Ein Ratenkauf kann aber kostenfrei aufgelöst werden, danach kann der Restbetrag vollständig beglichen werden.