- Moderate Jahresgebühr: Die Jahresgebühr für die Commerzbank Classic Kreditkarte (Mastercard) beträgt 39,90 €.
- Kontobindung: Die Ausstellung dieser Kreditkarte kommt nur infrage, wenn Sie Ihr Girokonto bei der Commerzbank führen. Sie kann für die Kontomodelle Girokonto und KlassikKonto beantragt werden. Durch die Kontoführungsgebühren entstehen zusätzliche Kosten. Für das Start- und Premium-Konto der Commerzbank sind andere Kreditkartenmodelle vorgesehen.
- Bargeld abheben: Bargeldabhebungen mit den meisten Commerzbank Kreditkarten und folglich auch mit der Classic Mastercard sind grundsätzlich kostenpflichtig. Freikontingente gelten lediglich für die Premiumkreditkarte der Bank.
- Zahlungen im Ausland: Kostenlose Kartenzahlungen in der Euro-Zone, Währungsumrechnungsentgelt für Bargeldabhebungen und Kartenzahlungen im Europäischen Wirtschaftsraum, Fremdwährungsgebühren für den internationalen Karteneinsatz.
- Zusatzleistungen: 24-Stunden-Notfallservice bei Verlust oder Diebstahl Ihrer Commerzbank Kreditkarte, keine weiteren Zusatzleistungen.
Die Commerzbank Classic-Karte überzeugt durch weltweite Akzeptanz, solide Funktionen und sichere, komfortable Kartenverwaltung im Online-Banking oder in der Commerzbank App. Allerdings hat die Commerzbank diese Kreditkarte mit keinerlei Zusatzleistungen wie kostenlosen Bargeldabhebungen, Versicherungen oder Bonusprogrammen ausgestattet, die bei vielen anderen Kreditkarten Standard sind.
Commerzbank Classic Kreditkarte
| Commerzbank ClassicKreditkarte | |
|---|---|
| Kartengesellschaft | |
| Kartentyp |
Kreditkarte Abrechnungsart:Charge Karte – das gesamte Saldo muss jeden Monat vollständig beglichen werden. |
| Jahresgebühr | 39,90 € |
| Partnerkarte | 29,90 € |
| Kosten Ersatzkarte | 15 € |
| eff. Sollzins | 12,2 % |
| Guthabenzins | — |
| Schufaprüfung | |
| Bindung an ein Girokonto | |
| Haftung | 50 € |
| Kontaktlos bezahlen |
|
| Verifizierung | |
| VideoIdent | |
| PostIdent | |
| eIdent |
Vorteile & Nachteile
Mit einer Commerzbank Classic Kreditkarte sind verschiedene Vorteile, jedoch auch diverse Nachteile verbunden.
- Weltweite Akzeptanz
- Kostenlose Kartenzahlungen in der Euro-Zone
- Unterstützung von Apple Pay, Google Pay, Garmin Pay, Fitbit Pay und Swatch Pay
- Kontaktlose Zahlungen mit NFC (bis 50 € ohne PIN-Eingabe)
- Flexible Rückzahlung durch 3-Raten-Service
- Unkomplizierte Kartenverwaltung im Online-Banking und in der mobilen App
- 24/7 Notfallservice
- Nur in Verbindung mit einem Girokonto der Commerzbank
- Keine kostenlosen Bargeldabhebungen
- Wechselkursentgelt für Zahlungen in Fremdwährung innerhalb des EWR
- Auslandseinsatzentgelt/Fremdwährungsgebühren für internationale Zahlungen
- Keine Zweitkarte
- Keine Zusatzleistungen
Gebühren & Kosten
| Commerzbank ClassicKreditkarte | Kosten und Gebühren |
| Kosten bei Bezahlung | |
| Inland |
0 €
|
| Euro-Zone |
0 €
|
| Fremdwährung innerhalb EU |
0,59 %
|
| Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit |
1,75 %
|
| Kosten bei Bargeldabhebung | |
| Inland |
1,95 %, mindestgebühr 5,98 €
|
| Euro-Zone |
1,95 %, Mindestgebühr 5,98 €
|
| Fremdwährung innerhalb EU |
1,95 %, Mindestgebühr 5,98 €
|
| Fremdwährung außerhalb EU/Weltweit |
1,95 %, Mindestgebühr 5,98 €
|
Die Commerzbank Classic Kreditkarte ist eine Mastercard mit Überziehungsrahmen. Sie bietet Ihnen maximale finanzielle Flexibilität – mit Ihrer Commerzbank Classic-Karte können Sie weltweit an über 43 Millionen Akzeptanzstellen bezahlen.
Beantragen können Sie diese Kreditkarte für die Kontomodelle Commerzbank Girokonto und Commerzbank KlassikKonto. Für das StartKonto und das PremiumKonto sind andere Kreditkarten vorgesehen. Die Commerzbank Classic-Karte erhalten Sie für eine Jahresgebühr von 39,90 €.
Die Zahlungslimits für die Commerzbank Classic Kreditkarte werden individuell vereinbart und sind bonitätsabhängig.
Der Bargeldbezug mit dieser Karte ebenso wie mit den meisten anderen Commerzbank Kreditkarten ist in Deutschland und im Ausland kostenpflichtig – Freikontingente für Bargeldabhebungen gibt es nur für die Kreditkarten des PremiumKontos. Ansonsten werden pro Bargeldabhebung an Geldautomaten (inklusive der Cash Group Automaten) 1,95 % des Kartenumsatzes, mindestens 5,98 €, fällig. Noch teurer sind Auszahlungen am Schalter (nur bei Fremdbanken). Hierfür berechnet die Commerzbank 3 % des Umsatzes und ebenfalls mindestens 5,98 €.
In EWR-Ländern mit einer anderen Währung als dem Euro erhebt die Commerzbank ein Wechselkursentgelt von 0,59 % des Referenzwechselkurses der Europäischen Zentralbank (EZB). Für internationale Zahlungen mit der Commerzbank Classic Kreditkarte fallen Fremdwährungsgebühren in Höhe von 1,75 % des Kartenumsatzes an.
Die Commerzbank Classic Kreditkarte unterstützt zahlreiche mobile Bezahldienste (Apple Pay, Google Pay, Garmin Pay, Fitbit Pay, Swatch Pay) sowie kontaktlose Zahlungen mit NFC.
Limits für Abhebungen mit der Commerzbank Classic Kreditkarte
Für ihre Kreditkarten legt die Commerzbank Tages-, Wochen- und Monatslimits fest. Für die Commerzbank Classic-Karte sind die folgenden Limits vorgesehen:
|
Commerzbank ClassicKreditkarte
|
|
| Limit / Tag | 600 € |
|---|---|
| Limit / Woche | 2.000 € |
| Limit / Monat | 4.000 € |
Flexible Rückzahlung durch 3-Raten-Service
Für die Rückzahlung Ihrer Kreditkartenrechnung bietet die Commerzbank flexible Zahlungsmöglichkeiten an. Neben der monatlichen Abrechnung können Sie ab einer Rückzahlungssumme von 200 € optional einen 3-Raten-Service wählen.
Die Commerzbank erhebt dafür keine Zinsen, sondern eine Festgebühr, die sich zwischen den verschiedenen Commerzbank Kreditkarten unterscheidet und sich zudem nach den jeweils offenen Beträgen richtet. Die Gebühr wird jeweils mit der ersten Ratenzahlung fällig.
Wenn Sie für Ihre Commerzbank Classic Kreditkarte den 3-Raten-Service in Anspruch nehmen, zahlen Sie die folgenden Gebühren:
- 200 € – 999,99 €: 4,90 €
- 1.000 € – 1.999,99 €: 9,90 €
- 2.000 € – 2.999,99 €: 14,90 €
- 3.000 € – 4.999,99 €: 19,90 €
Versicherungen
In die Commerzbank Classic Kreditkarte sind keine Versicherungsleistungen integriert.
Bonusprogramme & Prämien
Ein Bonusprogramm bietet die Commerzbank weder für die Classic Kreditkarte noch für ihre anderen Kreditkarten an.
Ausnahmen gelten lediglich im Kontomodell Start für junge Nutzer, für das über ein eigenes Vorteilsprogramm Rabatte und Cashbacks erhältlich sind.
Sicherheit & Betrugsschutz
Wichtige Sicherheitsfunktionen der Commerzbank Classic Kreditkarte sind:
- Zwei-Faktor-Authentifizierung mittels 3D-Secure: Mastercard Identity Check
- Individuell gewähltes Passwort für 3D-Secure
- Freigabe-Passwort der Commerzbank für die erstmalige 3D-Secure-Aktivierung sowie bei Passwort-Änderungen: aus Sicherheitsgründen Übermittlung im Postversand
- Push-Benachrichtigungen über Kartentransaktionen
- TAN-Autorisierung von Kartenzahlungen bei Online-Einkäufen
- Schnelle Kartensperrung: über Notruf-Hotline, im Online-Banking oder in der Banking App
- Generell hohe Commerzbank Sicherheitsstandards
Antragsprozess & Banking App
Die Commerzbank Classic Kreditkarte können Sie beantragen, sobald Sie Ihr Commerzbank Girokonto eröffnet haben. Den Antrag stellen Sie schnell und unkompliziert im Online-Banking oder in der Commerzbank App.
Antragsprozess
Der Antragsprozess für eine Commerzbank Classic Kreditkarte geht in den folgenden Schritten vor sich:
- Anmeldung im Online-Banking oder in der Banking App
- Auswahl des Bereichs „Meine Karten“ in Ihrem persönlichen Profil
- In der Bestell-Option: Auswahl, ob Sie eine private Kreditkarte oder eine Business-Karte benötigen (die Commerzbank erlaubt keine geschäftliche Nutzung privater Karten)
- Auswahl des gewünschten Kreditkartenmodells
- Überprüfung Ihrer Angaben, Zustimmung der Datenübermittlung an die Schufa
- Bestätigung des Antrags, Freigabe mittels photoTAN
Commerzbank Banking App
Mit der Commerzbank Banking App verwalten Sie Ihr Girokonto und Ihre Kreditkarten sicher und komfortabel auf dem Smartphone. Die App bündelt alle Bankdienstleistungen, die Ihnen die Commerzbank bietet. Auch Analysefunktionen für Ihre persönlichen Finanzen sind in die mobile Anwendung integriert.
Die Commerzbank Banking App ist für iOS und Android verfügbar. Der Download aus dem App Store oder bei Google Play ist kostenlos.
Kundenservice & Support für die Commerzbank Classic Kreditkarte
Unter der URL https://www.commerzbank.de/service/ oder in der Banking App erhalten Sie Zugang zum umfangreichen Self-Service-Bereich der Commerzbank.
Für dringende Anfragen und Kartensperrungen steht Ihnen unter der Rufnummer 069 50 50 27 86 eine telefonische Notfall-Hotline zur Verfügung.
In der App können Sie Funktionen für Chats und authentifizierte Anrufe nutzen. Für persönliche Anliegen vereinbaren Sie hier auch Termine für ein Telefonat oder einen Videochat mit einem Kundenbetreuer der Commerzbank.
Alternativen zur Commerzbank Classic Kreditkarte
Die Commerzbank bietet ihren Kunden leistungsfähige Girokonten und zuverlässige Kreditkarten an. Allerdings bieten die Commerzbank Classic Kreditkarten im Vergleich zu anderen Kartenmodellen nur einen begrenzten Leistungsumfang, sodass Sie auch andere Kartenangebote prüfen sollten.
Wenn Sie Wert auf eine Commerzbank Kreditkarte legen, können die – allerdings mit einer Jahresgebühr von 99,90 € hochpreisige – Mastercard Gold sowie die kostenlose Premiumkreditkarte (Visa & Mastercard), die Sie für das Commerzbank PremiumKonto erhalten, interessante Alternativen sein. Beide Kreditkarten enthalten ein Reiseversicherungspaket und einige weitere Vorteile, die auf Reisen nützlich sind. Diese beiden Commerzbank Kreditkarten stellen wir in separaten Artikeln vor.
Hier präsentieren wir Ihnen Kreditkarten ohne Bindung an ein bestimmtes Girokonto, die Ihnen hervorragende Leistungen zu günstigen Konditionen bieten. Zum Teil handelt es sich dabei um kostenlose Karten, die Sie ohne Jahresgebühr erhalten.
Was wir über die Commerzbank Classic Kreditkarte denken
Die Commerzbank Classic Kreditkarte ist eine solide Kartenlösung, die durch Zuverlässigkeit, hohe Sicherheit und einfache Kartenverwaltung punktet. Sie bietet alle wesentlichen Funktionen, die Sie von einer klassischen Kreditkarte erwarten können. Weltweite Akzeptanz ist durch den Mastercard-Status gegeben. Zusätzliche Leistungen wie Versicherungen, Bonus- und Prämienprogramme oder kostenlose Bargeldabhebungen gibt es für diese Karte jedoch nicht. Durch das Auslandseinsatzentgelt ist sie auch als Reisekarte außerhalb der EU nur bedingt geeignet.
Wir meinen: Die Classic Kreditkarte ist vorrangig eine Option für Nutzer, die ihr Girokonto bei der Commerzbank führen und für ihre Kreditkarte keinen anderen Anbieter wählen wollen. Sowohl die Commerzbank als auch viele andere Banken haben leistungsstärkere Kreditkarten im Programm, die Ihnen ein deutlich besseres Preis-Leistungs-Verhältnis bieten. Bevor Sie sich für die Commerzbank Classic Kreditkarte entscheiden, sollten Sie daher unbedingt auch alternative Kartenangebote prüfen.
Fazit
Die Commerzbank Classic Kreditkarte ist eine verlässliche Wahl, wenn Sie Ihr Girokonto bei der Commerzbank führen, eine Kreditkarte mit Basisfunktionalitäten benötigen und dafür nicht zu einem anderen Anbieter wechseln wollen. Pluspunkte der Karte sind hohe Sicherheit, unkomplizierte Kartenverwaltung und weltweite Akzeptanz. Zwar ist ihre Jahresgebühr im Vergleich zu anderen Angeboten moderat, jedoch sind für die Commerzbank Classic Kreditkarte keinerlei Zusatzleistungen vorgesehen.
Häufig gestellte Fragen
Neben der Classic Kreditkarte und der kostenlosen Girocard gibt es die folgenden Commerzbank Kreditkarten:
- Prepaid-Kreditkarte: Visa oder Mastercard, Jahresgebühr 39,90 €, für Jugendliche zwischen 14 und 18 Jahren im Kontomodell Start kostenlos
- Young Visa Credit Card: Jahresgebühr 39,90 €, jedoch bis zum Alter von einschließlich 27 Jahren kostenlos, ab 18 Jahre, nur StartKonto
- Mastercard Debit: für alle Konten außer Start, 3,50 € monatlich, für das KlassikKonto kostenlos
- Mastercard Gold Kreditkarte: Jahresgebühr 99,90 €, optional für das Girokonto und das KlassikKonto, Reiseversicherungen, Priority Pass für den Zugang zu exklusiven Flughafen-Lounges
- Premiumkreditkarte: exklusiv für das PremiumKonto, 2 kostenlose Mastercards und 2 kostenlose Visa Cards, Reiseversicherungen, Priority Pass, Bargeld- und Handy-Schutz
Außerdem bietet die Commerzbank die American Express Platinum Card an, die Sie direkt über die Commerzbank Webseite buchen können und dann ein attraktives Startguthaben erhalten. Die American Express Platinum Card gehört zu den exklusivsten Kreditkarten überhaupt. Zu ihren Leistungen zählen unter anderem umfangreiche Reiseversicherungen, zahlreiche Boni, Rabatte, Status-Vorteile bei Hotel- und Mietwagenbuchungen, exklusiver Travel- und Lifestyle-Service, Online-Reiseguthaben sowie verschiedene Lifestyle-Guthaben. Die Jahresgebühr dieser Karte beträgt 720 €.
Neukunden können keine zweite Commerzbank Classic Kreditkarte mehr erhalten. Falls Sie eine Zweitkarte benötigen, bietet sich dafür die Mastercard Debit der Commerzbank an. Für das Girokonto kostet sie 3,50 € monatlich, im Kontomodell Premium ist sie kostenlos.
Bestandskunden stellt die Commerzbank eine zweite Commerzbank Classic Kreditkarte für eine Jahresgebühr von 29,90 € aus.
Einige Banken ermöglichen, für ihre Kreditkarten kostenpflichtig Zusatzleistungen zu bestellen. Bei der Commerzbank ist dies allerdings nicht der Fall. Jede Karte bringt einen bestimmten Leistungsumfang mit, der nicht erweitert werden kann.
Wenn Sie Ihr Girokonto bei der Commerzbank führen und eine Kreditkarte mit umfangreicheren Leistungen benötigen, stehen Ihnen mehrere Möglichkeiten zur Verfügung: Die Commerzbank bietet neben der Classickreditkarte verschiedene andere Kreditkarten-Modelle an – die Commerzbank Mastercard Gold und die Commerzbank Kreditkarten des PremiumKontos sind mit umfangreichen Reisevorteilen ausgestattet.
Alternativ nutzen Sie in den Kontomodellen Girokonto und KlassikKonto nur die Girocard und die Mastercard Debitkarte. Eine Kreditkarte mit integrierten Zusatzleistungen beantragen Sie bei einer anderen Bank. Neben kostenpflichtigen Karten können Sie auf dem Markt auch leistungsstarke kostenlose Kreditkarten ohne Jahresgebühren finden.
Die Konditionen für die Commerzbank Classic Kreditkarte können sich verändern. Informationen zu den aktuellen Konditionen finden Sie auf der Webseite der Bank.
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