Die Kreditkarten der Hanseatic Bank – GenialCard und GoldCard – bieten attraktive Konditionen. Zu ihren Leistungen gehören der weltweit kostenlose Karteneinsatz sowie attraktive Gutscheinangebote und Rabatte. Die GoldCard punktet zusätzlich mit umfassendem Versicherungsschutz. Die Karten bieten ein hervorragendes Preis-Leistungs-Verhältnis.
Allgemeine Informationen
Die Hanseatic Bank ist eine bundesweit tätige Privatbank mit Sitz in Hamburg. Das Unternehmen wurde 1969 von Werner Otto gegründet, um Kunden des Otto Versands bei der Finanzierung von Waren zu unterstützen. Inzwischen gehört die Bank zur französischen Großbank Société Générale (seit 2005) und hat sich auf die vier Geschäftsfelder Konsumentenkredite, Einlagen, Versicherungen und Factoring spezialisiert.
Der Anspruch der Firma ist es, ihren Kunden einfache und individuelle Lösungen mit Mehrwert für die persönliche Finanzplanung zu bieten. Und das gelingt der Bank ausgezeichnet. Sie gehört zu den renommierten Filialbanken Deutschlands. Sie überzeugt mit einem leistungsstarken Angebot und einem ausgezeichneten Servicegedanken.
GenialCard & GoldCard
Die Hanseatic Bank hat zwei verschiedene Kreditkarten für Privatkunden im Portfolio – und die haben einiges zu bieten. Die GenialCard ist eine kostenlose Visa-Karte mit einigen Vorteilen, die für eine kostenlose Kreditkarte nicht selbstverständlich sind. Die GoldCard geht noch einen Schritt weiter und ist die ideale Visa-Karte für Weltenbummler. Sie umfasst einige empfehlenswerte Sonderleistungen, von denen Vielreisende profitieren.
GenialCard – Standard-Kreditkarte für flexible Verbraucher
Der Anbieter der GenialCard ist Visa. Die Karte ist eine „echte Kreditkarte“, die dem Nutzer einen tatsächlichen Kreditrahmen bietet, da es sich um eine revolvierende Kreditkarte handelt. Sie ist komplett kostenlos und Sie können mit der Karte kontaktlos bezahlen und sie auch für mobile Payment nutzen. Zum Leistungsumfang gehören ein Sofortkreditlimit bis zu 2.500 €, flexible Rückzahlung in Raten, 15 % Cashback beim Online-Shopping sowie 5 % Rabatt für Buchungen von Reiseleistungen bei der Urlaubsplus GmbH.
Weltweit kostenfrei Bargeld abheben
Mit der kostenlosen Visa-Kreditkarte sind Bezahlungen auch außerhalb des Inlands und der Eurozone gebührenfrei. Auch Bargeldabhebungen sind weltweit kostenfrei möglich. Es werde nicht nur keine Gebühren für das Abheben von Bargeld erhoben, sondern auch keine Fremdwährungsgebühren. Die meisten Kreditkartenanbieter berechnen für Transaktionen in Fremdwährungen fast immer eine Gebühr von mindestens 1,75 %. Eine bessere kostenlose Kreditkarte finden Sie aktuell in dieser Hinsicht kaum.
GoldCard – die perfekte Kreditkarte für Vielreisende
Wenn Sie viel im Ausland unterwegs sind und eine Reise-Kreditkarte benötigen, ist die GoldCard eine gute Option.
Auch mit der goldenen Visa-Kreditkarte können Sie weltweit gebührenfrei Geld abheben und bargeldlos und kostenfrei mit der Karte bezahlen.
Versicherungen und Bonusleistungen der GoldCard
Zusätzlich erhalten Sie ein Versicherungspaket mit 5-fach-Schutz auf Reisen. Zum Leistungsumfang des Versicherungspakets gehören: Reiserücktritt- und Abbruchskostenversicherung, Gepäck-, Flug- und Auslandskrankenversicherung sowie Versicherungsschutz für Ihr Smartphone.
Teilrückzahlungen von ausstehenden Kreditkartenrechnungen sind flexibel möglich. Außerdem erhalten Sie 15 % Online-Cashback, 5 % Vergünstigung beim Buchen von bestimmten Reiseangeboten und Premium-Kundenservice.
Die Kreditkarten im Vergleich
| GenialCard | GoldCard | |
|---|---|---|
| Jahresgebühr | 0 € | 58,80 € |
| System | Visa | Visa |
| Bargeldlose Zahlungen im In- & Ausland | Gebührenfrei | Gebührenfrei |
| Abhebungen am Automaten in Deutschland | Gebührenfrei | Gebührenfrei |
| Abhebungen am Automaten innerhalb der EU/außerhalb Deutschlands | Gebührenfrei | Gebührenfrei |
| Fremdwährungsgebühr | 0,00 % | 1,75 % |
| Ersatzkarte | k.A. | k.A. |
| Partnerkarte | ✗ | ✗ |
| Bonus | ✗ | ✗ |
| Flexible Rückzahlung | ✓ | ✓ |
| Cashback | Bei über 300 Online-Shops bis zu 15 % Cashback | Bei über 300 Online-Shops bis zu 15 % Cashback |
| Reiserabatt | Bei Reisebuchungen bei der Urlaubsplus GmbH 5 % Rabatt | Bei Reisebuchungen bei der Urlaubsplus GmbH 5 % Rabatt |
| Auslandskrankenversicherung | ✗ | ✓ |
| Reiserücktritts- & Reiseabbruchversicherung | ✗ | ✓ |
| Reisegepäckversicherung | ✗ | ✓ |
| Flug- und Gepäckverspätungsversicherung | ✗ | ✓ |
| Smartphone-Versicherung | ✗ | ✓ |
| Premium Kundenservice | ✗ | ✓ |
| Eff. Jahreszins | 19,74 % | 28,03 % |
| Mehr Details | Hanseatic Bank GenialCard | Hanseatic Bank GoldCard |
Vorteile der Kreditkarten
- Kostenlose Kreditkarten von Visa, weltweit akzeptiert
- Keine Gebühren beim Bezahlen oder Geld abheben
- Keine Fremdwährungsgebühren bei der GenialCard
- Kein Kontowechsel notwendig, Abrechnung über jedes Girokonto möglich
- Kontaktloses Bezahlen mit Apple Pay und Google Pay
- Hervorragender Kundenservice inkl. Betreuung durch Filialbank
- Flexible Teilrückzahlung
- 15 % Cashback
- 5 % Rabatt bei Reisebuchungen
- 5-fach-Versicherungsschutz und Premiumkundenservice (gilt nur für die GoldCard)
Sie benötigen kein Girokonto bei der Hanseatic Bank, denn die Abrechnung kann über jedes Konto Bank erfolgen, bei welcher Bank dieses Konto eröffnet wurde, ist dabei egal.
Weitere wichtige Vorteile der Kreditkarten sind die Möglichkeit weltweit kostenlos Bargeld abheben zu können, kostenfreie Kartenzahlungen sowie der exzellenten Kunden-Service. Sie ermöglichen kontaktloses sowie mobiles Bezahlen mit Apple Pay und Google Pay, flexible Teilrückzahlungen und persönliche Kundenbetreuung durch das Filialnetz der Hanseatic Bank.
Zusätzlich sichern die Karten 15 % Cashback beim Online-Shopping und einen 5 % Rabatt für Reisen. Die GoldCard liefert obendrein einen 5-fach-Versicherungsschutz auf Reisen sowie Premium-Kundenservice.
Nachteile der Kreditkarten
Die beiden Kreditkarten zählen zu den richtig guten Kreditkarten auf dem Markt. Vorsicht ist bei der GenialCard allerdings geboten, wenn es um die voreingestellte Teilzahlungsoption geht. Denn wenn Sie diese Option wählen, anstatt die Umsätze mit nur einer Rechnung zurückzuzahlen, werden 19,74 %
Zinsen berechnet. Wer die Teilzahlungsoption daher nicht nutzen will, sollte diese gleich nach Erhalt der Kreditkarte im Kartenkonto deaktivieren. Das ist über die App oder im Online-Banking möglich.
Bei der GoldCard der Hanseatic Bank kann als Nachteil die Jahresgebühr von 58,80 € genannt werden. Da die GoldCard Reise-Versicherungen und Bonusleistungen mit sich bringt, ist eine Jahresgebühr für die Karte gerechtfertigt.
Ebenfalls zu beachten gilt, dass bei der GoldCard eine Fremdwährungsgebühr von 2 % erhoben wird, sofern man außerhalb der Eurozone die Kreditkarte nutzt. Wichtig: Das gilt auch beim Online-Shopping, wenn die Kosten in einer Fremdwährung berechnet werden.
Wer die Teilzahlungsfunktion der Kreditkarte nutzt, sollte außerdem die hohen Sollzinsen von 28,03 % berücksichtigen. Durch den hohen Zinssatz wird die Möglichkeit der späteren Rückzahlung der Rechnung deutlich unattraktiver.
Für wen lohnen sich die Kreditkarten?
Bei der GenialCard der Hanseatic Bank handelt es sich um eine Kreditkarte, die uneingeschränkt allen empfohlen werden kann, die eine Kreditkarte wünschen, die wirklich kostenlos ist und bei der nicht mit versteckten Gebühren oder hohen Transaktionskosten gerechnet werden muss. Durch Cashback und den Rabatt auf Reisebuchungen können Sie hingegen sogar noch von der kostenlosen Kreditkarte profitieren und sind gleichzeitig weltweit flexibel.
Voraussetzungen für die Hanseatic Bank Kreditkarten
Wenn Sie die Genial Card oder die Gold Card beantragen möchten, müssen Sie volljährig sein und einen Wohnsitz in Deutschland haben. Ein Girokonto bei der Bank ist nicht notwendig.
Den Antrag können Sie bequem online ausfüllen. Ein Mindesteinkommen ist nicht vorgeschrieben, allerdings überzeugt sich die Bank von Ihrer Bonität. Dafür müssen Sie Einkommensnachweise einreichen und die Höhe monatlicher Miet- und Kreditbelastungen angeben. Für die Beantragung der Kreditkarte ist eine Verifizierung notwendig, damit bestätigt werden kann, dass die Kreditkarte nicht von einer fremden Person in Ihrem Namen beantragt wird. Eine solche Verifizierung läuft über das Video-Ident-Verfahren, bei dem Ihre Identität per Video-Telefonat geprüft wird. Alternativ gibt es die Möglichkeit, die Identität per PostIdent-Verfahren bestätigen zu lassen. Hierfür bringen Sie den ausgefüllten Kreditkartenantrag zu einer Filiale der Deutschen Post. Dort überprüft ein Mitarbeiter mittels Ihres Personalausweises Ihre Identität und schickt den Antrag dann per Post an die Bank. Dieses Verfahren dauert dann entsprechend länger.
Alternativen
Was wir über die Hanseatic Bank Kreditkarten denken
Die GenialCard und die GoldCard der Hanseatic Bank sind hervorragende Optionen, wenn Sie nach flexiblen und kostengünstigen Kartenangeboten mit zahlreichen Vorteilen suchen.
Beide Karten nutzen Sie weltweit kostenlos. Für den Einsatz der GenialCard werden auch keine Fremdwährungsgebühren erhoben. Internationale Reisende profitieren von diesen Vorteilen in besonders hohem Maße. Im Unterschied zu vielen anderen Kreditkarten sind auch Bargeldabhebungen in Deutschland kostenlos, sodass die Karten der Hanseatic Bank ohne Einschränkungen alltagsfähig sind.
In die GoldCard ist zusätzlich ein umfangreiches Reiseversicherungspaket und eine Smartphone-Versicherung integriert. Zudem genießen Sie mit dieser Karte Premium-Kundenservice.
Zu den Leistungen beider Karten gehören außerdem Reiserabatte und bis zu 15 % Cashback in mehr als 300 Onlineshops, die mit der Hanseatic Bank kooperieren.
Mit ihren Leistungen und Vorteilen ist die GenialCard eine der besten kostenlosen Kreditkarten in Deutschland. Für die GoldCard fällt eine sehr moderate Jahresgebühr von 58,80 € an.
Die Abrechnung der Karten erfolgt monatlich. Bei Bedarf können Sie eine Teilzahlungsfunktion nutzen, bei der auf offene Beträge allerdings hohe Zinsen fällig werden. Unter dem Namen SicherKreditkarte bietet die Hanseatic Bank eine günstige Restschuldversicherung an, mit der bei Erwerbslosigkeit, Krankheit oder Tod offene Forderungen auf den Karten mit bis zu 10.000 € versichert sind.
Unsere Meinung zu den Kreditkarten der Hanseatic Bank: Die GenialCard und die GoldCard gehören zu den besten Kreditkarten auf dem deutschen Markt. Mit der GoldCard erhalten Sie zudem eine Premiumkarte zu fast konkurrenzlos günstigen Konditionen. Wir können beide Karten uneingeschränkt empfehlen.
Fazit: Die GoldCard der Hanseatic Bank ist ein Top-Angebot
Wenn Sie eine kostenlose Kreditkarte mit zusätzlichen Extras suchen und gleichzeitig den Service einer Filialbank in Anspruch nehmen möchten, sind Sie bei der Hanseatic Bank gut aufgehoben. Vor allem die GoldCard ist ein unschlagbares Angebot. Füe eine Jahresgebühr von 58,80 €, weltweit kostenlos Geld abheben, 5-fach-Versicherungsschutz, 15 % Online-Cashback, 5 % Reiserabatt, Teilrückzahlungen und vieles mehr – kaum eine andere Karte bietet ein ähnlich gutes Preis-Leistungs-Verhältnis.
Häufige Fragen
Die Hanseatic Bank bietet zwei Kreditkarten an – die GenialCard sowie die GoldCard. Die GenialCard ist kostenlos – es gibt keine Kontoführungsgebühr, der Bargeldbezug ist weltweit kostenlos und auch für Zahlungen in Fremdwährung fallen keine Gebühren an. Die GoldCard ist auf die Bedürfnisse von Vielreisenden angepasst und kostet 58,80 € pro Jahr.
Die GenialCard und die GoldCard sind beide für Kunden geeignet, die häufig reisen, egal ob geschäftlich oder privat. Allerdings bietet die GoldCard gewisse Vorteile, die besonders für Vielreisende oder Geschäftsreisende interessant sind – wie ein umfassendes Reiseversicherungspaket sowie 5% Rabatt bei Reisebuchung über einen Partner der Hanseatic. Die Hanseatic bietet eine breit aufgestellte Vorteilswelt, zu der Sie mit der Gold Card Zugang haben.
Nachdem Sie den Antrag online ausgefüllt haben, müssen Sie sich verifizieren – das funktioniert entweder über PostIdent oder VideoIdent. Danach werden Ihnen die Karte sowie alle benötigten Unterlagen per Post zugestellt. Es dauert also ab dem Zeitpunkt der Beantragung fünf bis sieben Werktage, bis Sie Ihre neue Hanseatic Kreditkarte in den Händen halten.