- Ohne Jahresgebühr
- Kostenlos Bargeld im Ausland abheben
- Kostenfreie Zahlungen weltweit
- Ohne Kontowechsel
- Reisevorteile wie Cashback
- Keine Zinsen bei Ratenzahlung für Neukunden (3 Monate)
- Hohe effektiver Jahreszins
- Kosten für Bargeldabhebungen in Deutschland
- Keine Versicherungsleistungen
Die Karte im Überblick
| Hanseatic Bank GenialCard | |
|---|---|
| Kartengesellschaft | |
| Kartentyp |
Kreditkarte Abrechnungsart:Revolving Karte – das Saldo kann abzüglich einer Teilzahlung von Monat zu Monat zu übertragen, wobei Zinsen auf den ausstehenden Betrag anfallen. |
| Jahresgebühr | 0 € |
| Partnerkarte | |
| Kosten Ersatzkarte | 9 € |
| eff. Sollzins | 18,45 % |
| Guthabenzins | — |
| Schufaprüfung | |
| Bindung an ein Girokonto | |
| Haftung | 50 € |
| Kontaktlos bezahlen |
|
| Verifizierung | |
| VideoIdent | |
| PostIdent | |
| eIdent |
Die GenialCard ist eine Kreditkarte, die von der Hanseatic Bank angeboten wird. Sie bietet ihren Nutzern eine flexible Zahlungsweise und kann sowohl im In- als auch im Ausland eingesetzt werden. Die Karte ermöglicht es den Karteninhabern, Zahlungen flexibel zu gestalten.
Als Mastercard wird sie weltweit akzeptiert und bietet Sicherheitsfunktionen durch Hanseatic Bank Secure, die Online-Zahlungen absichern, wie 3D-Secure, E-Ident und Zwei-Faktor-Authentifizierung. Weitere Standard-Leistungen hat die Karte natürlich ebenfalls in petto, wie Online-Banking, Online-Shopping, Wunsch-Pin, mobiles Zahlen via Apple Pay und Google Pay sowie Mobile Banking mit der App Hanseatic Bank Mobile.
Kontaktlos und mobil bezahlen
Kontaktloses Bezahlen funktioniert mit der GenialCard bequem und einfach dank NFC-Technologie. Für die Kontaktlos-Funktion dafür brauchen Sie nur die Kreditkarte in die direkte Nähe eines Bezahlterminals zu bringen. Eine vorherige Aktivierung ist nicht notwendig. Auch mobiles Bezahlen per Smartphone oder Smartwatch ist über Apple Pay und Google Pay möglich. Beträge bis 25 € können Karteninhaber ohne die Eingabe einer PIN oder einer Unterschrift bezahlen.
Die Vor- und Nachteile im Überblick
- Ohne Jahresgebühr
- Kostenlos Bargeld im Ausland abheben
- Kostenfreie Zahlungen weltweit
- Ohne Kontowechsel
- Reisevorteile wie Cashback
- Keine Zinsen bei Ratenzahlung für Neukunden (3 Monate)
- Hohe effektiver Jahreszins
- Kosten für Bargeldabhebungen in Deutschland
- Keine Versicherungsleistungen
Gebühren der Visa-Kreditkarte
| Hanseatic Bank GenialCard | Kosten & Gebühren |
|---|---|
| Bargeldbezug am Automaten | |
| Deutschland | 3,95 € |
| Eurozone | 0 € |
|
Fremdwährung in EWR EWR:Europäischer Wirtschaftsraum besteht aus allen EU Mitgliedstaaten inklusive den Ländern Island, Liechtenstein und Norwegen. |
0 € |
|
Ausserhalb EWR / Weltweit Gebühr für Bargeldverfügungen ausserhalb der EU und EWR |
0 € |
| Entgelt bei Karteneinsatz | |
| Deutschland | 0 € |
| Eurozone | 0 € |
|
Fremdwährung in EWR EWR:Europäischer Wirtschaftsraum besteht aus allen EU Mitgliedstaaten inklusive den Ländern Island, Liechtenstein und Norwegen. |
0 € |
|
Ausserhalb EWR / Weltweit Gebühr für die weltweite Nutzung, ausserhalb der EU und EWR |
0 € |
Herausgegeben wird die GenialCard von der Hanseatic Bank, einer Privatbank mit einem bundesweiten Filialnetz und Hauptsitz in Hamburg. Es handelt sich bei der Karte der Hanseatic Bank um eine Visa Card des Anbieters Visa. Sie ist dauerhaft ohne Jahresgebühr erhältlich und auf Wunsch können Sie eine zusätzliche Partnerkarte beantragen.
Dabei gilt: Die Visa-Kreditkarte der Hanseatic Bank ist an kein Girokonto gebunden und somit ohne Kontowechsel verfügbar. Die Abrechnung kann über jedes Konto einer beliebigen Bank erfolgen.
Zahlungen mit der GenialCard sind weltweit kostenlos. Das Gleiche gilt für Abhebungen von Bargeld. Allerdings fallen bei Bargeldabhebungen in Deutschland Gebühren an.
Bei Zahlungen bei Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften und Wettbüros sowie beim Kauf von Kryptowährungen fallen Transaktionsgebühren an. Transaktionsentgelte werden auch für die Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen, den Einsatz bei Finanzinstituten und für die Ausführung eines Geldtransfers fällig.
Rückzahlungsmöglichkeiten der Visa-Karte
Die Rückzahlung der Kartenumsätze der Karte der Hanseatic Bank lässt sich dank der Teilzahlungsfunktion flexibel gestalten. Nach Beantragung der Visa-Kreditkarte ist die monatliche Rate bei Teilzahlung auf einen Prozentsatz des Gesamtbetrags voreingestellt (dabei gilt ein Mindestbetrag pro Monat). In den ersten drei Monaten zahlen Neukunden keine Zinsen bei der Ratenzahlung. Danach betragen die Zinsen 18,45 %. Aufgrund des hohen Zinssatzes ist die Nutzung der Rückzahlungen in kleinen Raten nicht empfehlenswert.
Wenn Sie diese Funktion nicht nutzen möchten, können Sie diese ganz einfach umstellen. Die Umstellung ist über die App oder im Online-Banking-Bereich möglich. Denken Sie daran, dass die Teilzahlungsfunktion von Anfang an eingestellt ist, Sie müssen diese manuall umstellen.
Versicherungsleistungen der GenialCard Kreditkarte
Die GenialCard ist keine Premium-Kreditkarte, sondern ein Standardprodukt. Folglich sind keine Versicherungsleistungen inklusive. Das Besondere ist jedoch, dass Kunden sich mit der SicherKreditkarte einen Versicherungsschutz hinzubuchen können. Die SicherKreditkarte sichert den Kunden im Falle von Erwerbslosigkeit, Arbeitsunfähigkeit oder Tod ab. Sie ist in jedem Fall ein schöner Zusatz zu einer Kreditkarte.
Wer sich nach einer Premium-Kreditkarte mit Zusatzleistungen umschaut, ist mit der Hanseatic Bank GoldCard gut beraten: Hier sind zusätzlich auch eine Reise-, Auslandskranken– und Smartphone-Versicherung inklusive.
Bonusleistungen der Hanseatic Bank Karte
| Hanseatic Bank GenialCard | Bonusleistungen |
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Cashback
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Hotelrabatt
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Reiserabatt
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Mietwagenrabatt
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Tankrabatt
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Bonuspunkte
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Als Besitzer einer GenialCard profitieren Sie von kostenlosen Bonusleistungen aus der Vorteilswelt. Über das Gutschein-Portal der Bank können Sie bei mehr als 100 Online-Shops etwa einen Gutschein erwerben und diesen für Waren einlösen.
Reiseleistungen der Kreditkarte
Dank eines Reiserabatts ermöglicht die Hanseatic Bank Karte den Kunden eine vergünstigte Reisebuchung. Die Visa-Kreditkarte ist auch deshalb eine gute Bezahloption auf Reisen, da sie kostenlosen Bargeldbezug und bargeldlose Zahlungen ermöglicht. Sie ist an über 43 Millionen Akzeptanzstellen auf der ganzen Welt einsetzbar – und das rundum kostenlos!
Alternativen zur Hanseatic GenialCard Kreditkarte
Neben den Kreditkarten der Hanseatic Bank gibt es außerdem folgende Alternativen:
Für wen eignet sich die Karte?
Die Hanseatic Bank Kreditkarte eignet sich besonders für Menschen, die eine unkomplizierte und flexible Zahlungsmöglichkeit suchen. Sie richtet sich an Personen, die ihre Ausgaben über einen längeren Zeitraum verteilen möchten, da die Karte die Option zur Ratenzahlung bietet. So können größere Einkäufe oder unerwartete Ausgaben auf mehrere Monate verteilt werden, was die finanzielle Flexibilität erhöht.
Besonders vorteilhaft ist die Karte für Vielreisende, da sie weltweit als Mastercard akzeptiert wird und somit in vielen Ländern und auch beim Online-Shopping eine praktische Zahlungsmöglichkeit darstellt. Die kostenlosen weltweiten Zahlungen und Bargelldabhebungen im Ausland sind echte Vorteile für Reisende sowie Online-Shopper. Allerdings sind keine Versicherungsleistungen enthalten, wobei Sie optional den Versicherungsschutz der SicherKreditkarte erwerben können.
Darüber hinaus ist die GenialCard eine gute Wahl für Nutzer, die eine Kreditkarte ohne Jahresgebühr bevorzugen. Die Karte bietet attraktive Zusatzleistungen wie Cashback, die vor allem für diejenigen von Interesse sind, die regelmäßig Einkäufe tätigen und von den Vorteilen profitieren möchten.
Die Hanseatic GenialCard ist eine attraktive Kartenlösung für kostenbewusste Nutzer. Wenn Sie Ihre Kreditkartenrechnungen vollständig und fristgerecht begleichen, profitieren Sie von den Vorteilen der Karte ohne zusätzliche Kosten. Aus unserer Sicht gehört die GenialCard zu den besten kostenlosen Kreditkarten in Deutschland. Wir können sie ohne Einschränkungen empfehlen.
Unser Fazit
Die GenialCard ist eine leistungsstarke Kreditkarte mit hervorragendem Preis-Leistungsverhältnis und eignet sich gut für kostenbewusste Nutzer, Online-Shopper sowie für Vielreisende.
Positiv aufgefallen sind uns die fehlenden Jahresgebühren sowie die kostenfreien weltweiten Zahlungen und kostenlosen Bargeldabhebungen im Ausland – ein echter Vorteil für Reisende und Online-Shopper. Weiterhin bietet die Karte Reisevorteile wie Cashback bei Reisebuchungen sowie Gutscheine. Auch ist die Karte ohne Kontobindung zu haben und bietet zinslose Ratenzahlungen in den ersten drei Monaten für Neukunden.
Negativ zu erwähnen sind hierbei vor allem die hohen Zinsen, die bei der Teilzahlung anfallen, wir empfehlen daher unbedingt, die Vollzahlung gleich bei oder nach der Antragstellung zu aktivieren. Auch fallen bei Bargeldbezug in Deutschland Gebühren an. Der größte Nachteil ist aber insbesondere für Vielreisende das Fehlen von Reiseversicherungen.
Wir meinen: Die GenialCard der Hanseatic Bank bietet ein ausgezeichnetes Preis-Leistungsverhältnis und ist aufgrund dessen sowie der zusätzlichen Leistungen wie dem Reiserabatt und der Cashback-Funktion sehr zu empfehlen – für Vielreisende, aber auch zur Nutzung im Inland oder bei Online-Einkäufen. Wird die Kartenrechnung bis zum zinsfreien Zahlungsziel vollkommen ausgeglichen, fallen keine Kosten an – so kann die Kreditkarte rundum kostenlos genutzt werden. Nur wer sich auf Reisen, Versicherungen oder weitere Vorteile wünscht, der ist mit einer anderen Kreditkarte gegebenenfalls besser beraten.
Häufige Fragen zur Hanseatic Genial Card
Die GenialCard ist mit einer Jahresgebühr von 0 Euro kostenlos. Dies umfasst den Bargeldbezug im Ausland, aber auch bezahlen können Sie weltweit ohne zusätzliche Gebühren.
Die GenialCard kann online beantragt werden. Danach müssen Sie sich nur noch via Post- oder VideoIdent Verfahren identifizieren – und schon ist die Kreditkarte per Post auf dem Weg zu Ihnen. Der gesamte Vorgang dauert etwa fünf bis sieben Werktage.
Die GenialCard ist nicht an ein Girokonto gebunden, was äußerst praktisch ist, da Sie Ihr normales Konto weiterbenutzen können. Außerdem ist der Verfügungsrahmen für eine kostenlose Kreditkarte weitaus großzügig. Die Beträge können flexibel zurückgezahlt werden – auch Teilzahlungen sind möglich. Zudem ist das Bezahlen mit der GenialCard weltweit kostenlos.