Hilton Honors Kreditkarte | Vorteile, Nachteile & Kosten

Übersicht über die Hilton Honors Karte

Die Hilton Honors Kreditkarte ist eine Kreditkarte, die in Zusammenarbeit zwischen Hilton Hotels und der Advanzia Bank angeboten wird. Sie ermöglicht es den Karteninhabern, Hilton Honors Punkte zu sammeln, die für Hotelübernachtungen, Upgrades und andere Belohnungen genutzt werden können. Zudem erhalten neue Karteninhaber oft einen Willkommensbonus, wenn sie in den ersten Monaten eine bestimmte Summe ausgeben. Die Karte bietet außerdem verschiedene Statusvorteile im Hilton Honors Programm, wie beispielsweise bevorzugte Behandlung bei Hotelbuchungen.

Natürlich verfügt die Karte über alle Standard-Leistungen von Kreditkarten, wie Online-Banking, Online-Shopping, Wunsch-Pin und Sicherheitsvorkehrungen wie 3D-Secure und Zwei-Faktor-Authentifizierung. Auch mobiles Bezahlen via Apple Pay und Google Pay ist mit der Hilton-Kreditkarte möglich.

Vor- und Nachteile der Kreditkarte

Gebühren der Hilton Honors Karte

Die Jahresgebühr für die neue Hilton-Kreditkarte beträgt 72 €.

Mit der Hilton Honors Karte können Sie weltweit kostenlos bezahlen.

Auch auf Bargeldabhebungen wird bei der neuen Hilton Honors Karte keine zusätzliche Abhebegebühr erhoben. Jedoch wird bei Bargeldabhebungen der eff. Jahreszins von 24,69 % sofort fällig. Die Zinskosten werden also nicht erst ab Rechnungsstellung, sondern tagesgenau bis zum Ausgleich berechnet. Das heißt, der Kunde zahlt ab dem Zeitpunkt der Bargeldabhebung bis zum Ausgleichen der Kreditkartenabrechnung den Nominalzinssatz von 1,86 Prozent pro Monat, was extrem hoch ist.

Rückzahlungsoptionen

Sie erhalten mit der Hilton Karte einen zinsfreien Kredit. Das Begleichen der Kreditkartenabrechnung können Sie flexibel gestalten: Sie haben die Möglichkeit, die Gesamtrechnung zu begleichen, können die Rückzahlung aber auch in flexiblen Teilbeträgen begleichen. Auf diese Weise können Sie Ihren finanziellen Spielraum deutlich erweitern.

Der Zinssatz für die flexible Teilzahlung liegt bei der Hilton Karte bei 24,69 % p. a. Die Zinsen werden mit der monatlichen Kreditkartenabrechnung in Rechnung gestellt. Sie können dabei einen bestimmten Betrag oder einen festen Prozentsatz der Gesamtrechnung zurückzahlen. Gleichzeitig bleibt die vollständige Rückzahlung jederzeit möglich.

Um die Teilzahlungsfunktion zu nutzen, müssen Sie sich an den Hilton Honors Card Service wenden. Hier erhalten Sie ein Angebot für die individuelle Teilzahlung zurück, wenn Sie sich für dieses Angebot entscheiden, wird die Funktion für Ihre Kreditkarte eingerichtet.

Versicherungsleistungen der Hilton Karte

Mit der Hilton Honors Karte kommen Inhaber in den Genuss ein kostenloses Versicherungspaket. In diesem sind mehrere Reiseversicherungen enthalten:

• Auslandsreise-Krankenversicherung
• Reiseunfallversicherung
• Reiserücktrittsversicherung
• Reisegepäckversicherung

Sie erhalten automatisch die gratis Reiseversicherung von Hilton, wenn mindestens 50 % der Gesamttransportkosten mit der Kreditkarte bezahlt worden sind. Sie gilt für den Karteninhaber sowie dessen Lebenspartner, Kinder unter 23 Jahren, die im selben Haushalt wohnen oder – falls sie am Studienort leben – vom Karteninhaber finanziell unterstützt werden. Ebenso umfasst die Versicherung eigene Kinder, Adoptiv- und Pflegekinder, die zwar an einer anderen Adresse wohnen, aber zuvor beim Karteninhaber gemeldet waren. Zudem sind bis zu drei Mitreisende versichert. Die Versicherung gilt für Reisen mit einer Dauer von 2 bis 90 Tagen für den Karteninhaber und bis zu drei Mitreisende (Stand: 22.01.2025).

Die Bonusleistungen der Kreditkarte

Die Hilton Honors Karte glänzt vorwiegend durch ihre Bonusleistungen. Mit kaum einer anderen Karte erhalten Sie für eine so geringe Jahresgebühr einen Gold-Status in einem Hotelprogramm. Durch den Besitz der Karte erhalten Sie umgehend den Hilton Honors Gold-Status. Das heißt, Sie erhalten garantierte Ermäßigungen. Zum Gold-Status gehören etwa ein kostenfreier Aufenthalt für einen zweiten Gast, kostenloses Frühstück, Late Check-out, ein kostenfreies Zimmerupgrade oder eine kostenfreie Übernachtung.

Neben dem Gold-Status können Sie mit der neuen Hilton Honors Karte den Hilton Honors Diamant-Status schneller erreichen. Den Diamond-Status bekommen Sie mit der reduzierten Anforderung von 40 (statt 60) qualifizierenden Nächten pro Kalenderjahr.

Neben den Vorteilen des Gold-Status bietet der Hilton Honors Diamond-Status noch einige weitere Privilegien:

Insbesondere der Zugang zur Executive-Lounge ist ein wichtiger Vorteil des Hilton Diamat-Status, denn nur mit dem Diamond-Status erhält man garantierten Zugang. In Deutschland ist es eine Seltenheit, den höchsten Status in einem Hotelprogramm nur durch das Erreichen von einem gewissen Umsatz pro Jahr zu erhalten.

Neben dem automatischen Gold-Status und der Option auf den Diamant-Status können Sie bei jedem Einkauf mit der Hilton Kreditkarte Punkte sammeln, die sogenannten Hilton Honors Punkte. Haben Sie 5.000 Hilton Honors Punkte beisammen, erhalten Sie in Hilton-Hotels durch die Bonuspunkte eine Freinacht. Weitere Prämien, für die Sie Ihre Hilton Honors Punkte eintauschen können, sind kostenfreie Aufenthalte in einem Hilton-Hotel, Reisen, Shopping etc. Auf Speisen und Getränke gibt es beim Bezahlen mit der Hilton Honors Karte einen Rabatt von 10 %.

Übrigens bekommen Sie einige Punkte Willkommensbonus.

Verwaltung der Kreditkarte per App

Mit der neuen Hilton Honors Karte App können Sie die Verwaltung Ihrer Kreditkarte bequem, jederzeit und überall vornehmen. Die App bietet ein mobiles Online-Banking, hier haben Sie Einsicht in Ihre Umsätze der Karte sowie den aktuellen Verfügungsrahmen. Zudem können Sie bequem Zahlungen vornehmen. Für alle Transaktionen mit der Karte erhalten Sie Push-Nachrichten in Echtzeit, sodass Sie immer einen guten Überblick über Ihre Finanzen haben. Ebenfalls möglich ist auch eine Umsatz- und länderspezifische Kreditkarteneinstellung.

Alternativen zur Hilton Kreditkarte

Consors Finanz Mastercard

Jahresgebühr

0 €

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

18,9 %

Keine Jahresgebühr

Keine Auslandseinsatzgebühren

Flexible Rückzahlungsoptionen

Keine Kontobindung

Kosten für Bargeldabhebungen bis 300 €

Hohe Sollzinsen

Versteckte Kosten

Keine Zusatzleistungen oder Versicherungen

Negativer Einfluss auf Bonität

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Gebührenfrei Mastercard Gold

Jahresgebühr

0 €

Bargeld

0 €

eff. Sollzins

24,69 %

Keine Jahresgebühr

Weltweit kostenlos bezahlen

Umfangreiches Versicherungspaket

Reise- und Bonusleistungen

Versteckte Kosten

Hoher Sollzins

Berechnung von Sollzinsen auf Bargeldabhebungen

Hohe Sollzinsen bei Teilzahlung

Komplizierte Abrechnung

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Details ansehen

Für wen ist die Karte geeignet?

Die Hilton-Advanzia-Karte ist besonders geeignet für Menschen, die häufig in Hilton Hotels übernachten und von den Vorteilen des Hilton Honors Programms profitieren möchten. Sie ist auch ideal für Personen, die ihre Ausgaben durch das Sammeln von Punkten für zukünftige Hotelaufenthalte oder Upgrades belohnen möchten. Wer regelmäßig und gerne in Hotels übernachtet, wird von den Prämien und dem Statusaufstieg im Hilton-Programm profitieren.

Auch für Vielreisende können das Punkteprogramm sowie die Versicherungen der Karte ein Vorteil sein, allerdings sind die Zinsen, die auf Bargeldabhebungen anfallen, eher negativ zu betrachten.

Unser Fazit

Mit der Hilton Honors Kreditkarte erhalten Sie für eine moderate Jahresgebühr bemerkenswerte Bonusleistungen wie den Gold-Status und die Hilton Honors Punkte. Wer häufig und gerne in Hotels übernachtet und Wert auf Luxus legt, kann von der Hilton-Kreditkarte und dem Gold-Status profitieren. Damit ist die Kreditkarte im Alltag natürlich besonders für Reisen gut geeignet.

Positiv fanden wir im Test vor allem natürlich die Vorteile und Rabatte, die sich durch den Hilton Gold Status und die erleichterte Möglichkeit auf den Diamond-Status ergeben. Wer viel in Hilton Hotels übernachtet, der kann durch den Gold-Status wie auch durch das attraktive Punkteprogramm und Punkte Willkommensbonus profitieren und bares Geld sparen. Die kostenlosen Zahlungen im Ausland sowie das Versicherungspaket runden das Angebot ab.

Negativ sind uns vor allem die hohen Zinsen aufgefallen, die auch beim Bargeldbezug anfallen. Wir raten dringend davon ab, mit der Karte Geld abzuheben. Ein weiterer Nachteil der Hilton Honors Karte ist der geringe Wert, den ihr für eure Ausgaben erhaltet. Für jeden ausgegebenen Euro bekommt ihr nur einen Punkt. Obwohl das zunächst nicht allzu schlecht erscheint, stellt sich der Gegenwert als eher unvorteilhaft heraus. Dies liegt daran, dass ein Hilton Punkt deutlich weniger wert ist als Punkte, die man mit anderen Kreditkarten sammeln kann (z. B. Membership Rewards Punkte bei Amex). Auch zu beachten ist, dass Kunden, die bereits bei der Abvanzia Bank sind, die Karte nicht beantragen können.

Wir meinen: mit der Hilton Honors Karte bekommen Sie für eine sehr niedrige Jahresgebühr eine Karte mit Gold-Status in einer Hotelkette. Das Bonusprogramm sowie die Reiseversicherungen bieten ein umfangreiches Leistungspaket, das für Vielreisende, die oft in Hilton Hotels übernachten,  sehr interessant sein kann. Wer allerdings nur eine klassische Reisekreditkarte sucht oder noch mehr Bonusleistungen von seiner Kreditkarte erwartet, der ist mit Alternativen sicher besser aufgehoben.

Häufige Fragen

Hilton Honors Credit Card

6.000 Willkommenspunkte

Vorteile und Rabatte in Hilton-Hotels durch Hilton Gold

Kostenlos bezahlen im Ausland

Kostenloses Reiseversicherungspaket

Umfangreiches Bonusprogramm

Zinsen auf Bargeldabhebungen

Hohe Sollzinsen

Niedriger Wert von Honors Punkten

Ablehnung des Kartenantrags für Advanzia Kunden

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